ایک سرمایہ کاری اکاؤنٹ 10,000 سے 11,000 تک بڑھ جاتا ہے۔ پہلی نظر میں، یہ 10 فیصد اضافہ کی طرح لگتا ہے۔ لیکن اگر آپ نے اس مدت کے دوران 2,000 کا تعاون کیا، تو اکاؤنٹ کی ترقی کا مطلب یہ نہیں ہے کہ سرمایہ کاری اچھی کارکردگی کا مظاہرہ کرتی ہے۔
توازن نمو اور سرمایہ کاری کی واپسی مختلف سوالات ہیں۔ اس سے پہلے کہ دونوں میں سے کسی ایک کو صحیح طریقے سے سمجھا جا سکے شراکت کو الگ کرنا ضروری ہے۔
شامل اور ہٹائے گئے پیسے کی شناخت کریں۔
مثال میں، اوپننگ بیلنس 10,000 ہے اور شراکتیں 2,000 ہیں۔ بغیر واپسی اور 11,000 کے اختتامی بیلنس کے ساتھ، کسی بھی مزید درجہ بندی سے پہلے بقایا تبدیلی منفی 1,000 ہے۔
وہ بقایا مارکیٹ کی نقل و حرکت، فیس، آمدنی کے علاج یا کرنسی کے اثرات کی عکاسی کر سکتی ہے۔ وقت اور طریقہ کار پر غور کیے بغیر درست فیصد کی واپسی کا حساب لگانا کافی معلومات نہیں ہے۔
نتیجہ کو 10 فیصد فائدہ کہنے سے نئی رقم کارکردگی کے ساتھ الجھ جائے گی۔ کسی متعین حساب کے بغیر بقایا کو درست واپسی کا فیصد کہنا ایک مختلف خرابی پیدا کرے گا۔
بیرونی تعاون کو اندرونی سرگرمی سے الگ رکھیں
آپ کے بینک اکاؤنٹ سے سرمایہ کاری اکاؤنٹ میں رقم منتقل کرنا اس اکاؤنٹ میں ایک شراکت ہے، لیکن آپ کے مجموعی مالیات میں اندرونی منتقلی ہے۔
ڈیویڈنڈ کی دوبارہ سرمایہ کاری پھر سے مختلف ہے۔ ڈیویڈنڈ سرمایہ کاری کی آمدنی ہو سکتی ہے جو مزید یونٹ خریدنے کے لیے استعمال کی جاتی ہے، نہ کہ پورٹ فولیو کے باہر سے دی گئی تازہ رقم۔
سرمایہ کاری کے کھاتوں کے درمیان فروخت، خریداری اور منتقلی کے لیے اسی حد کے نظم و ضبط کی ضرورت ہوتی ہے۔ پورٹ فولیو کے اندر فروخت گھریلو سرمایہ کاری سے خود بخود واپسی نہیں ہے۔
تاریخوں اور اصل کرنسیوں کو محفوظ رکھیں
کارکردگی کا جائزہ لیتے وقت شراکت اور نکالنے کا وقت اہمیت رکھتا ہے۔ ایک مدت کے اختتام کے قریب جمع کی گئی رقم کو مارکیٹ کی اسی نمائش کا تجربہ نہیں ہوا جیسا کہ اس میں سرمایہ کاری کی گئی ہے۔
غیر ملکی کرنسی ہولڈنگز کے لیے، سرمایہ کاری کی مقامی کرنسی کی نقل و حرکت کو رپورٹنگ کرنسی اثر سے ممتاز کریں۔ کسی دوسری کرنسی میں ظاہر ہونے پر ایک فلیٹ مقامی قدر اب بھی بڑھ سکتی ہے یا گر سکتی ہے۔
مقدار، لین دین کی تاریخیں، نقدی کی نقل و حرکت اور تشخیص کی تاریخوں کو قابل شناخت رکھیں۔ نامکمل ریکارڈز پر بنایا گیا کارکردگی کا اعداد و شمار درست نظر آتا ہے جبکہ ناقابل بھروسہ رہتا ہے۔
فیصلے کے لیے صحیح سوال کا استعمال کریں۔
گھریلو منصوبہ بندی کے لیے، آپ کو سب سے پہلے یہ جاننے کی ضرورت ہو سکتی ہے کہ آپ نے کتنا حصہ ڈالا اور اکاؤنٹ کی قیمت اب کیا ہے۔ سرمایہ کاری کی تشخیص کے لیے، آپ کو واپسی کے متعین طریقہ کار اور مناسب موازنہ کی ضرورت ہو سکتی ہے۔
ASIC MoneySmart کی سرمایہ کاری کی منصوبہ بندی کی رہنمائی اہداف سے مماثل سرمایہ کاری اور وسیع تر منصوبہ بندی میں ان کے کردار کو سمجھنے کی حوصلہ افزائی کرتی ہے۔ اس وسیع تر فیصلے کو کارکردگی کے لیے غلطی سے اکاؤنٹ بیلنس کی تبدیلی پر انحصار نہیں کرنا چاہیے۔ ASIC MoneySmart
یہ مضمون ریکارڈ کیپنگ کی وضاحت کرتا ہے، نہ کہ کون سی سرمایہ کاری کو خریدنا، بیچنا یا رکھنا ہے۔ اہل مشورہ استعمال کریں جہاں آپ کے حالات اس کا مطالبہ کرتے ہیں۔
ایک مفید ماہانہ وضاحت یہ کہہ سکتی ہے کہ شراکت نے 2,000 کا اضافہ کیا جبکہ باقی تبدیلیوں نے قدر کو 1,000 تک کم کردیا۔ یہ سرخی حاصل کرنے سے کم چاپلوسی ہے، لیکن بہت زیادہ معلوماتی ہے۔