类别系统通常在创建之日看起来就很出色。然后超市收据包括食品、清洁产品和生日贺卡，系统开始要求没人有时间做出决定。
最好的类别并不是最复杂的。即使在平常忙碌的一周里，他们也会始终如一地回答有用的问题。
从您需要做出的决定开始
询问在查看报告后您将更改哪些内容。住房、食品、交通、健康、教育和可自由支配的购买可能会揭示有意义的模式。二十种微小的用餐变化可能会增加工作量，但不会改善决策。
将基本承诺与可以调整的成本分开，但不要将类别与道德判断混淆。更高的交通费用可能反映了新的工作，而不是粗心的支出。
CFPB 的支出工具侧重于了解资金流向并利用该信息做出选择。类别应该服务于这个目的，而不是本身成为目的。 Consumer Financial Protection Bureau
保持不同尺寸分开
购买了什么、成本由谁承担、如何支付以及发生的频率是不同的问题。使用个人卡支付的商务购买并不仅仅通过支付方式来实现个人化。
同样，年度保险付款属于其根本目的，尽管其时间不规则。转移到储蓄并不是一个支出类别，因为它每个月都会发生。
使用可用的记录字段和清晰的书面约定，而不是将每个区别强加到长类别名称中。在围绕当前产品的字段设计工作流程之前验证它们。
决定如何处理混合收据
对于小型混合超市购买，一致的主要目的规则可能足以进行家庭分析。具有不同目的的重要项目可能值得拆分。
预先设定规则。例如，当有证据支持时，将与工作相关的重要物品分开，但不需要将每件低价值的家庭物品单独分类。
重要的一点是一致性。当同一购买在不同类别之间移动时，报告无法可靠地解释趋势，具体取决于谁进入了该购买或他们有多少时间。
留出审查空间，不创建垃圾场
当证据缺失时，未解决的类别可能会很有用。当它无限期积累时就会变得有害。定期查看这些记录，并将真正未知的商品与仅仅不适合您当前结构的购买商品区分开来。
更改类别时，决定是否要重述早期时期或记录可比性的中断。某一类别的突然下降可能反映了群体的重新命名，而不是真正的行为变化。
保留一份简短的类别指南，其中包含示例和例外情况。其他家庭成员应该能够在不开会的情况下应用它。如果指南不断增长，请先简化类别，然后再添加另一层详细信息。