Eine einzige Gesamtsumme ist praktisch, wenn sich Ihre Finanzen über mehrere Währungen erstrecken. Es kann auch leicht zu Missverständnissen kommen. Die Währung, in der Ihr Vermögen angezeigt wird, ist nicht unbedingt die Währung, in der ein Kauf getätigt wurde, ein Konto geführt wird oder eine Rechnung bezahlt werden muss.
Behalten Sie die ursprünglichen Fakten bei und fügen Sie dann die Berichtsansicht hinzu. Eine Umkehrung dieser Reihenfolge macht die Versöhnung viel schwieriger.
Behalten Sie die Transaktion so bei, wie sie stattgefunden hat
Angenommen, auf einer Quittung steht EUR 100. Ihr Kartenkonto wird mit USD 112 belastet, mit einer gesondert ausgewiesenen Gebühr von USD 2. Ihr Haushaltsbericht wird in GBP angezeigt.
Die Belegwährung, die Abrechnungswährung und die Berichtswährung beantworten unterschiedliche Fragen. EUR 100 beschreibt die Händlertransaktion. USD 114 beschreibt die Gesamtauswirkung auf das Konto in diesem Beispiel. Der GBP-Wert ist ein umgerechneter Berichtswert, der auf einem ausgewählten Kurs und Datum basiert.
Wenn Sie alle drei durch einen Betrag in GBP ersetzen, gehen Informationen verloren, die zur Überprüfung der Abrechnung, zur Erläuterung der Gebühr und zur Prüfung einer späteren Rückerstattung erforderlich sind.
Vor der Konvertierung abgleichen
Überprüfen Sie für jedes Konto zunächst den Eröffnungssaldo und die Bewegungen in der Währung, die das Konto tatsächlich verwendet. Ein USD-Konto sollte in USD abgeglichen werden.
Überprüfen Sie erst dann den konvertierten Beitrag zum umfassenderen Bericht. Wenn das ursprüngliche Konto um USD 50 falsch ist, ist eine Änderung des Berichtswechselkurses keine ordnungsgemäße Korrektur.
Erfassen Sie bei einer Überweisung zwischen Währungen den tatsächlichen Betrag, der die Quelle verlässt, und den Betrag, der am Ziel ankommt. Halten Sie separat ausgewiesene Gebühren getrennt vom übertragenen Kapital.
Erwarten Sie, dass sich der Berichtswert ändert
Stellen Sie sich vor, Sie halten USD 10.000. Bei einem beispielhaften Kurs von EUR 0,90 pro Dollar beträgt der Berichtswert EUR 9.000. Bei EUR 0,94 wird daraus EUR 9.400.
Das Konto enthält noch USD 10.000. Bei der Änderung von EUR 400 handelt es sich um einen Effekt der Berichtswährung, nicht um eine neue Gehaltszahlung oder zusätzliche Dollars, die ausgegeben werden können.
Die Preise hier sind hypothetisch. Sie erläutern die Rechnung und stellen keine aktuellen Marktnotierungen oder ausführbaren Umtauschangebote dar.
Stellen Sie den Kurs und das Datum in einen Kontext
Eine Transaktionsdatumsumrechnung und eine aktuelle Bewertung dienen unterschiedlichen Zwecken. Bei historischen Ausgaben muss möglicherweise der zu diesem Zeitpunkt angewendete Satz beibehalten werden, während für eine aktuelle Saldoansicht möglicherweise ein neuerer Snapshot verwendet wird.
Vergleichen Sie keine Berichte, ohne zu wissen, welche Konventionen sie verwenden. Eine Änderung der Anzeigemethode kann zu einer Änderung der Summen führen, selbst wenn keine zugrunde liegende Transaktion stattgefunden hat.
Die öffentliche Positionierung von Financeia legt den Schwerpunkt auf Datensätze in Originalwährung und zentral aktualisierte Referenz-Snapshots. Diese Schnappschüsse sollten als Berichtseingaben verstanden werden, nicht als garantierte Kurse, zu denen eine Bank oder ein Überweisungsanbieter Transaktionen durchführen wird. Financeia
Der praktische Test ist einfach. Können Sie den angezeigten Betrag auf die ursprüngliche Menge, Währung, Konto und Datum zurückführen? Wenn nicht, verbirgt die Bequemlichkeit der Gesamtsumme zu viele Beweise.