財務が複数の通貨にまたがる場合、単一の合計が便利です。誤解もされやすいです。あなたの富を表示するために使用される通貨は、必ずしも購入が行われたとき、口座が保持されているとき、または請求書の支払いに使用される通貨であるとは限りません。
元の事実をそのままにして、レポート ビューを追加します。この順序を逆にすると、和解はさらに難しくなります。
トランザクションを発生したままに保存する
レシートに EUR 100 と表示されているとします。カード口座から USD 112 が引き落とされ、別途指定された USD 2 の手数料がかかります。家計レポートはGBPで表示されます。
入金通貨、決済通貨、レポート通貨は、さまざまな質問に答えます。 EUR 100 は販売者の取引を表します。この例では、USD 114 がアカウントへの合計の影響を表します。 GBP の数値は、選択したレートと日付に基づいて換算されたレポート値です。
3 つすべてを 1 つの GBP 金額に置き換えると、明細書の確認、料金の説明、後の払い戻しの調査に必要な情報が失われます。
変換する前に調整する
各口座について、まず開始残高と口座が実際に使用する通貨の動きを確認します。 USD アカウントは USD で調整する必要があります。
その後でのみ、より広範なレポートへの変換された貢献を確認してください。元のアカウントが USD 50 間違っている場合、レポート為替レートの変更は適切な修正ではありません。
通貨間の送金の場合は、送金元から出国する実際の金額と送先に到着する実際の金額を記録します。転送された元本とは区別して、個別に特定された手数料を保管してください。
レポート値が変動すると予想される
USD 10,000 を保有していると想像してください。 1 ドルあたり EUR 0.90 の例示的なレートでは、レポート価値は EUR 9,000 となります。 EUR 0.94 では、EUR 9,400 になります。
アカウントにはまだ USD 10,000 が含まれています。 EUR 400 の変更は報告通貨の影響であり、新たな給与の支払いや使用できる追加のドルではありません。
ここでの料金は仮説です。これらは算術を説明するものであり、現在の市場相場や実行可能な変換オファーではありません。
レートと日付を状況に合わせて配置する
取引日の換算と現在の評価は異なる目的を果たします。過去の支出ではその時点で適用されたレートを維持する必要がある場合がありますが、現在の残高ビューでは新しいスナップショットが使用される場合があります。
どのような規則が使用されているかを理解せずにレポートを比較しないでください。表示方法を変更すると、基礎となるトランザクションが発生していない場合でも合計が変更される可能性があります。
Financeia の公的位置付けは、元の通貨の記録と一元的に更新される参照スナップショットを重視しています。これらのスナップショットは、銀行や送金プロバイダーが取引する保証レートではなく、レポート入力として理解されるべきです。 Financeia
実技試験は簡単です。表示された金額を元の数量、通貨、口座、日付まで追跡できますか?そうでない場合、合計の都合により証拠が隠蔽されすぎています。