収入を生み出さずに期首残高を設定

ファイナンスアプリを始めたからといって、すでに所有しているポンド、ドル、ディルハムをすべて稼いでいるように見えるべきではありません。開始残高は開始ポジションを表します。これは、追跡しようとしている期間中に発生した収入ではありません。

これは、長い将来を伴う小さなセットアップの決定です。それを誤解すると、その後のすべてのレポートが間違ったストーリーを伝えているにもかかわらず、もっともらしく見える可能性があります。

明確な開始日を 1 つ選択してください

9 月 30 の直後に追跡が開始されたとします。この時点で、現在の口座は 4,000、普通預金は 6,000、クレジットカードの負債は 1,500 になります。これらの残高全体の開始ネットポジションは 8,500 です。

10,000 の現金は 10 月の収入ではありません。カードの負債は 10 月の支出ではありません。これらは、新しい追跡期間に繰り越される残高です。

可能な限り、同じカットオフについての陳述またはその他の日付の入った証拠を使用してください。 9 月 30 の当座預金残高と 10 月 5 のカード残高を混合すると、これらの日付間のアクティビティが省略されたり重複したりする可能性があります。

よくある間違いは、10 月 5 に表示された残高を入力し、10 月 1 以降のトランザクションをインポートすることです。これらの取引は、10 月の 5 残高にすでに反映されている可能性があります。

前の期首残高の後にその後のすべての取引が続くか、後の期首残高の後にカットオフ後のアクティビティのみが続くかのどちらかを選択します。意図的に調整することなく 2 つのアプローチを組み合わせないでください。

ステートメントで保留中のアクティビティが個別に示されている場合は、最初の図に保留中のアクティビティが含まれているかどうかを確認します。同じ保留中のアイテムを、あたかも新しいものであるかのように後で再度追加しないでください。

現金をオープンするだけでは、開始位置が実際よりも健全に見える可能性があります。関連する負債やその他の資産を、その所有権と日付とともに報告範囲に含めます。

保有の場合、数量と評価日が重要です。不動産については、推定資産価値と関連する負債を区別します。共有資産の場合は、価値全体が 1 人の個人に属すると想定するのではなく、所有権の基準を記録します。

始めるのに完璧な歴史的詳細は必要ありません。文書化された残高と見積もりを区別し、不足している情報を正直に特定する必要があります。

開始残高が後で間違っていることが判明した場合は、その目的を維持する方法で修正を記録します。開始ポジションから 200 が不足しても、当月に謎の給与支払いが発生することはありません。

修正金額、変更日、およびその理由を示す証拠を保管してください。これにより、最初の月に異常な収入や支出があった理由を再構築するよりも、後のレビューがはるかに簡単になります。

何年もの履歴を追加する前に、短期間テストしてください。期首残高に流入額から流出額を差し引いた額を計算し、その結果を期末決算と比較します。小規模なリコンシリエーションが成功することは、エラーメッセージが表示されずに完了する大規模なインポートよりも価値があります。