启动金融应用程序不应让您看起来像是赚到了您已经拥有的每一英镑、美元或迪拉姆。期初余额描述了您的起始状况。它不是您要跟踪的期间产生的收入。
这是一个小小的设置决定，但后果却很漫长。如果弄错了，后来的每一份报告都可能看似合理，但讲述的故事却是错误的。
选择一个明确的开始日期
假设您的跟踪在 9 月 30 之后立即开始。此时，您的活期账户持有 4,000，储蓄持有 6,000，信用卡负债为 1,500。您在这些余额中的开仓净头寸为 8,500。
10,000 现金不是 10 月份的收入。该卡的责任不是十月份的支出。它们是转入新跟踪期间的余额。
尽可能使用相同截止点的陈述或其他过时证据。将 9 月 30 的经常账户余额与 10 月 5 的银行卡余额混合可以忽略或重复这些日期之间的活动。
使导入边界与余额日期匹配
一个常见的错误是输入 10 月 5 所示的余额，然后导入 10 月 1 以后的交易。这些交易可能已反映在 10 月 5 余额中。
选择较早的期初余额，然后进行所有后续交易，或者选择较晚的期初余额，然后仅进行截止后的活动。如果没有经过深思熟虑的协调，请勿将这两种方法结合起来。
如果报表单独显示未决活动，请确定期初数据是否包括该活动。稍后不应再次添加相同的待处理项目，就像它是新的一样。
将负债和其他资产纳入考虑范围
仅打开现金可以使起始位置看起来比实际情况更健康。将相关债务和其他资产纳入报告范围，及其所有权和日期。
对于持有的资产，数量和评估日期很重要。对于财产，将估计资产价值与相关债务区分开来。对于共同资产，记录所有权基础，而不是假设全部价值属于一个人。
您不需要完美的历史细节来开始。您确实需要区分记录的余额和估计，并诚实地识别缺失的信息。
将更正排除在普通收入之外
如果后来证明初始余额是错误的，则以保留其目的的方式记录更正。空缺职位中缺少的200不应成为当月神秘的工资支付。
保留更正金额、变更日期和原因的证据。这使得以后的审查比重建为什么第一个月包含异常收入或支出要容易得多。
在添加多年历史之前，先测试一小段时间。计算期初余额加上流入减去流出，并将结果与期末报表进行比较。成功的小型协调比仅仅完成且没有错误消息的大型导入更有价值。