仪表板可能很有吸引力、很详细，但也可能是错误的。和解是将其与证据联系起来的习惯。您不是询问总数看起来是否合理，而是询问记录的变动是否解释了账户提供商显示的余额。
从一个帐户和一个定义的时期开始。仅在该账户发挥作用后才进行扩张通常比搜索整个财务历史以寻找无法解释的差异更有成效。
计算预期期末余额
假设一个账户以 1,800 开立。当月，它收到2,400的工资和100的退款。购买总额为 1,600，500 转为储蓄。
预计期末余额为 2,200。如果语句显示 2,170，则差异为 30。这并不能证明银行是错误的，也不能确定缺失的类别。它为您提供了需要调查的具体差异。
双方使用相同的日期范围和余额定义。即使两个来源都不包含错误，将已发布的对账单余额与包含待处理活动的应用程序数据进行比较也可能会产生差异。
以合理的顺序搜索
首先检查期初余额。然后比较缺失或重复的金额、费用、退款、转账对和过账日期。查找签名错误以及分配给错误帐户的交易。
等于一笔交易金额的差异是一个有用的线索，而不是证据。两个不相关的错误也可以相互抵消，因此匹配的总数并不能保证每条记录都是正确的。
即使账户余额一致，也要审查高价值和异常条目。意义和算术一样重要。
分别调节负债和现金
卡还款应解释银行资金流出和卡负债的减少。它不应该成为另一次购买。贷款付款可能包含需要单独处理的本金、利息和费用。
对于实物现金，请将预测的钱包余额与实际数量进行比较。对于外币账户，在调查报告货币换算之前先以其原始货币进行调节。
试图通过汇率调整来解决来源货币错误通常会使问题更难以理解。
以简短的例外列表结束
并非所有事情都会立即得到解决。保留每个异常的金额、账户、日期、缺失证据和下一步行动的清单。预期报销和无法解释的重复不应永远属于同一模糊类别。
CFPB 的金融教育工具包提供了可以支持此审查的账户、支出和现金流工具。规则是将这些视图与记录联系起来，而不是依赖记忆。 Consumer Financial Protection Bureau
帐户核对后，保留报表和所用记录的版本。然后检查家庭总数是否有分类错误、所有权错误以及计为支出的转移。和解建立可靠的基础；接下来是解释。