Aplicación web
Abre tu avatar → Ajustes → Asistentes de IA conectados.
FINANCEIA · GUÍA DE CONEXIÓN CON IA
Conecta Financeia con ChatGPT, Gemini y Claude
Desde la primera conexión hasta una transacción aprobada: elige qué compartir, consulta tus registros y revisa cada cambio propuesto.
URL del servidor MCP de producción
https://api.financeia.app/mcpElige OAuth. No necesitas una clave API del proveedor. La disponibilidad depende de tu cuenta, región y las políticas del espacio de trabajo; las interfaces pueden cambiar.
Empieza con la cuenta y el perfil correctos
Inicia sesión en Financeia y sincroniza tus registros. Las conexiones con IA están incluidas en todos los planes y permanecen desactivadas hasta que des tu consentimiento.
Activa Asistentes de IA conectados, lee todas las declaraciones de consentimiento y confirma con tu contraseña actual.
Comparte solo los perfiles personales o conjuntos que quieras. El permiso de lectura permite consultar informes; el de propuestas también envía sugerencias a la revisión de IA. El acceso conjunto nunca supera tus propios permisos.
Aplicación móvil
Abre tu avatar → Ajustes → Preferencias de seguridad → Asistentes de IA conectados. Activa el interruptor y revisa el consentimiento.
ChatGPT
Añade un complemento MCP personalizado en ChatGPT
Usa ChatGPT en la web, en un espacio de trabajo que permita servidores MCP personalizados.
Abre Complementos → Añadir (+) → Añadir servidor MCP personalizado. En interfaces anteriores puede estar en Aplicaciones o Modo de desarrollador.
Ponle el nombre Financeia, introduce la URL de producción indicada arriba y selecciona OAuth. Deja vacías las credenciales de cliente salvo que Financeia las haya emitido para tu organización.
Lee el aviso, confirma que lo has entendido y elige Crear como complemento; después, Instalar/Conectar. Completa la autorización de Financeia descrita más abajo.
Inicia un chat nuevo. Escribe @, selecciona Financeia y pídele que enumere los perfiles que compartiste. Comprueba la cuenta antes de continuar.
Gemini
Crea una aplicación personalizada en Gemini
Google exige actualmente una cuenta personal apta de una persona adulta en EE. UU., el idioma inglés y la opción de guardar actividad activada. Una suscripción no garantiza el acceso; consulta los requisitos vigentes de Google.
Abre Personalizar → Conectores, o Ajustes → Inteligencia personal → Aplicaciones conectadas.
Selecciona Crear aplicación personalizada, introduce la URL MCP de producción y pulsa Siguiente.
Revisa los avisos de Google, continúa con la vinculación de cuentas y completa la autorización de Financeia indicada abajo.
En un chat nuevo, escribe @ y elige Financeia. Pide tus perfiles compartidos. Si no aparece la opción de aplicaciones personalizadas, consulta los requisitos de Google.
Claude
Añade un conector remoto en Claude
En Team o Enterprise, puede que el propietario de la organización deba añadir primero el conector; después, cada miembro autoriza su propia cuenta de Financeia.
Abre Personalizar → Conectores → Añadir → Añadir conector personalizado. Los propietarios también pueden usar Ajustes de la organización → Conectores.
Introduce Financeia y la URL MCP de producción; pulsa Continuar.
Elige Iniciar sesión ahora. Usa la identidad publicada compatible de Claude o el registro automático; no elijas Sin inicio de sesión ni pegues un token de acceso. Añadir → Conectar.
Completa la autorización de Financeia indicada abajo. Activa Financeia en el menú de conectores/herramientas del chat y pide tus perfiles compartidos en una conversación nueva.
Convierte una sugerencia en un registro confirmado
Ejemplo con datos ficticios
En mi perfil Personal, propón un gasto de 25 USD desde Everyday checking, categoría Food & groceries, con fecha 21 de octubre de 2026 y descripción «Almuerzo de ejemplo para la guía». Pregúntame por cualquier dato que falte. Envíalo una sola vez para revisión.
Primero pide al asistente que identifique el perfil, la cuenta y la categoría exactos, y confirme moneda, fecha y zona horaria. Debe preguntar por los datos que falten.
Revisa los datos de la llamada a la herramienta antes de permitir la propuesta. Una propuesta no registra una transacción ni cambia el saldo.
Abre Revisión de IA en Financeia, en web o móvil, selecciona el perfil correcto y comprueba importe, cuenta, moneda, fecha, categoría, descripción y avisos de duplicados. Aprueba la versión exacta revisada, edítala y revísala de nuevo o recházala. Comprueba la selección antes de aprobar en bloque.
Espera la confirmación. Tras una interrupción, usa get_proposal_status o get_batch_status y verifica la transacción mediante búsqueda o detalles antes de reintentar. Nunca reenvíes un lote cuyo resultado desconoces.
Al menos tres posibles duplicados en 30 segundos pueden generar un aviso orientativo. El asistente debe comprobar los envíos repetidos; el aviso no los rechaza automáticamente.
Todas las acciones disponibles
Las 58 herramientas, con sus permisos y campos de entrada. Los identificadores técnicos se conservan para que coincidan con las llamadas reales.
Empieza con list_profiles y pasa el profile_id elegido. Usa get_capabilities, get_profile_context y get_data_completeness para conocer funciones, zona horaria, monedas y cobertura.
Referencia completa de JSON Schema (contrato técnico)
Perfiles compartidos y permisoslist_profilesLeer / simular
Permiso: financeia:read
Entradas: Ninguna
Buscar cuentas permitidasfind_accountsLeer / simular
Permiso: financeia:read
Entradas: profile_id (obligatorio), query, include_inactive, offset
Buscar categoríasfind_categoriesLeer / simular
Permiso: financeia:read
Entradas: profile_id (obligatorio), kind, query, offset
Buscar posiciones de inversiónfind_holdingsLeer / simular
Permiso: financeia:read
Entradas: profile_id (obligatorio), query, offset
Buscar inmueblesfind_propertiesLeer / simular
Permiso: financeia:read
Entradas: profile_id (obligatorio), query, offset
Buscar instrumentos financierosfind_instrumentsLeer / simular
Permiso: financeia:read
Entradas: query (obligatorio)
Resumen de la situación financieraget_financial_snapshotLeer / simular
Permiso: financeia:read
Entradas: profile_id (obligatorio), currency
Gastos por categoría y períodoget_spending_summaryLeer / simular
Permiso: financeia:read
Entradas: profile_id (obligatorio), period_start (obligatorio), period_end (obligatorio), currency
Resumen del flujo de cajaget_cashflow_summaryLeer / simular
Permiso: financeia:read
Entradas: profile_id (obligatorio), months, currency
Duración del fondo de emergenciaget_emergency_runwayLeer / simular
Permiso: financeia:read
Entradas: profile_id (obligatorio), currency
Simular una compra sin registrarlasimulate_purchase_impactLeer / simular
Permiso: financeia:read
Entradas: profile_id (obligatorio), amount (obligatorio), currency (obligatorio)
Buscar transacciones registradassearch_transactionsLeer / simular
Permiso: financeia:read
Entradas: profile_id (obligatorio), period_start, period_end, text, category_id, account_id, limit, cursor
Saldos y resumen de cuentaget_account_summaryLeer / simular
Permiso: financeia:read
Entradas: profile_id (obligatorio), offset, limit
Resumen de inversionesget_holdings_summaryLeer / simular
Permiso: financeia:read
Entradas: profile_id (obligatorio), offset, limit
Resumen de inmueblesget_property_summaryLeer / simular
Permiso: financeia:read
Entradas: profile_id (obligatorio), offset, limit
Cobertura y calidad de datosget_data_completenessLeer / simular
Permiso: financeia:read
Entradas: profile_id (obligatorio)
Proponer transaccionespropose_transactionsProponer para revisión
Permiso: financeia:propose
Entradas: profile_id (obligatorio), request_summary (obligatorio), items (obligatorio)
Proponer una correcciónpropose_correctionProponer para revisión
Permiso: financeia:propose
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Proponer una categoríapropose_categoryProponer para revisión
Permiso: financeia:propose
Entradas: profile_id (obligatorio), request_summary (obligatorio), category (obligatorio)
Proponer una cuentapropose_accountProponer para revisión
Permiso: financeia:propose
Entradas: profile_id (obligatorio), request_summary (obligatorio), account (obligatorio)
Proponer una posición de inversiónpropose_holdingProponer para revisión
Permiso: financeia:propose
Entradas: profile_id (obligatorio), request_summary (obligatorio), holding (obligatorio)
Proponer un inmueblepropose_propertyProponer para revisión
Permiso: financeia:propose
Entradas: profile_id (obligatorio), request_summary (obligatorio), property (obligatorio)
Proponer el orden de las cuentaspropose_account_orderProponer para revisión
Permiso: financeia:propose
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Estado de una propuestaget_proposal_statusLeer / simular
Permiso: financeia:read
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Estado de un loteget_batch_statusLeer / simular
Permiso: financeia:read
Entradas: profile_id (obligatorio), batch_id (obligatorio)
Entidades e identificadoresfind_entitiesLeer / simular
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Presupuestos configurados por categoríalist_budget_categoriesLeer / simular
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Presupuestos históricos guardadoslist_budget_snapshotsLeer / simular
Permiso: financeia:read
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Eventos planificados y recurrenteslist_planned_eventsLeer / simular
Permiso: financeia:read
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Objetivos y asignaciones de ahorrolist_savings_goalsLeer / simular
Permiso: financeia:read
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Planes de deuda y supuestoslist_debt_plansLeer / simular
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Entradas: profile_id (obligatorio), offset, limit, expected_version, query
Plantillas de registro guardadaslist_entry_templatesLeer / simular
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Reglas de coincidencia de comercioslist_merchant_aliasesLeer / simular
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Listas de seguimiento de gastoslist_spending_watchlistsLeer / simular
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Definiciones de informes guardadoslist_saved_reportsLeer / simular
Permiso: financeia:read
Entradas: profile_id (obligatorio), offset, limit, expected_version, query
Calendarios de informes sin ejecuciónlist_report_schedulesLeer / simular
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Entradas: profile_id (obligatorio), offset, limit, expected_version, query
Funciones disponiblesget_capabilitiesLeer / simular
Permiso: financeia:read
Entradas: profile_id (obligatorio)
Zona horaria y monedas del perfilget_profile_contextLeer / simular
Permiso: financeia:read
Entradas: profile_id (obligatorio)
Calendario financieroget_finance_calendarLeer / simular
Permiso: financeia:read
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Ocurrencias de eventos planificadosget_planned_occurrencesLeer / simular
Permiso: financeia:read
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Rendimiento de entidadesget_entity_performanceLeer / simular
Permiso: financeia:read
Entradas: profile_id (obligatorio), period_start (obligatorio), period_end (obligatorio), currency, entity_code (obligatorio)
Revisión del ciclo presupuestarioget_budget_period_reviewLeer / simular
Permiso: financeia:read
Entradas: profile_id (obligatorio), period_start (obligatorio), period_end (obligatorio)
Historial de ciclos presupuestarioslist_budget_period_historyLeer / simular
Permiso: financeia:read
Entradas: profile_id (obligatorio), offset, limit
Detalles de una transacciónget_transaction_detailLeer / simular
Permiso: financeia:read
Entradas: profile_id (obligatorio), event_id (obligatorio)
Historial de cambios de transaccionesget_transaction_historyLeer / simular
Permiso: financeia:read
Entradas: profile_id (obligatorio), event_id (obligatorio), cursor
Distribuciones de una transacciónget_transaction_allocationsLeer / simular
Permiso: financeia:read
Entradas: profile_id (obligatorio), event_id (obligatorio)
Historial de saldos registradosget_account_balance_historyLeer / simular
Permiso: financeia:read
Entradas: profile_id (obligatorio), account_id (obligatorio), months, through
Historial de valoraciones de inversionesget_holding_valuation_historyLeer / simular
Permiso: financeia:read
Entradas: profile_id (obligatorio), holding_id (obligatorio), offset, limit, expected_version
Detalles de una inversiónget_holding_detailLeer / simular
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Entradas: profile_id (obligatorio), holding_id (obligatorio)
Detalles de un inmuebleget_property_detailLeer / simular
Permiso: financeia:read
Entradas: profile_id (obligatorio), property_id (obligatorio)
Historial de valoraciones de inmueblesget_property_valuation_historyLeer / simular
Permiso: financeia:read
Entradas: profile_id (obligatorio), property_id (obligatorio), offset, limit, expected_version
Cola de revisión de transaccionesget_transaction_review_queueLeer / simular
Permiso: financeia:read
Entradas: profile_id (obligatorio), query
Progreso del seguimiento de gastosget_spending_watchlist_progressLeer / simular
Permiso: financeia:read
Entradas: profile_id (obligatorio)
Preferencias de notificacionesget_notification_preferencesLeer / simular
Permiso: financeia:read
Entradas: profile_id (obligatorio)
Tipos de cambio para informesget_reporting_ratesLeer / simular
Permiso: financeia:read
Entradas: profile_id (obligatorio), currency
Búsquedas guardadas de Librosget_saved_book_searchesLeer / simular
Permiso: financeia:read
Entradas: profile_id (obligatorio)
Evidencia de los valores de carteraget_portfolio_evidenceLeer / simular
Permiso: financeia:read
Entradas: profile_id (obligatorio), period_start (obligatorio), period_end (obligatorio), currency
Interpreta cada resultado en su contexto
Conserva período, moneda, fechas de observación, revisión y metadatos de calidad. Sigue la paginación: la búsqueda devuelve como máximo 25 transacciones por página. Si cambia la revisión, reinicia la consulta de forma coherente. Un dato ausente no equivale a cero. Los presupuestos guardados son evidencia histórica. Las explicaciones del asistente no son asesoramiento financiero profesional.
Ayuda, recuperación y control
No aparece la opción de conector personalizado
Comprueba plan, región, idioma y políticas del proveedor. Puede que el propietario del equipo deba añadirlo; consulta las instrucciones oficiales de arriba.
El control de seguridad no está disponible
Recarga la pestaña de acceso a Financeia y deja que termine la comprobación normal de Cloudflare. Revisa la conexión y los bloqueadores de contenido. Si persiste, comunica al soporte la hora y el error; no eludas la verificación.
El asistente ve otro perfil o no ve datos
Pide list_profiles. Comprueba la cuenta de Financeia, los perfiles seleccionados, la sincronización y la cobertura. Conecta de nuevo si la autorización caducó.
Una propuesta aparece dos veces
Comprueba primero el estado de la propuesta/lote y Revisión de IA. Revisa los avisos y rechaza las sugerencias pendientes no deseadas; no reenvíes a ciegas.
Desconectar o reducir el acceso
En Ajustes de Financeia → Asistentes de IA conectados, revoca la conexión, elimina un perfil compartido o desactiva las conexiones. Desconéctala también en el proveedor. Se detiene el acceso futuro, pero no se borra la información ya enviada.
¿Qué entorno debo usar?
Esta guía utiliza producción. Staging tiene cuentas y controles de acceso separados. Evita compartir datos privados con una conexión de prueba por error.