FINANCEIA · AI 연결 가이드

Financeia를 ChatGPT, Gemini, Claude에 연결하기

첫 연결부터 거래 승인까지: 공유할 정보를 선택하고, 기록에 관해 질문하고, 제안된 변경 사항을 하나씩 검토하세요.

운영 환경 MCP 서버 URLhttps://api.financeia.app/mcp

OAuth를 선택하세요. 제공업체 API 키는 필요하지 않습니다. 이용 가능 여부는 계정, 지역, 워크스페이스 정책에 따라 다르며 인터페이스는 변경될 수 있습니다.

올바른 계정과 프로필로 시작하기

Financeia에 로그인하고 기록을 동기화하세요. AI 연결은 모든 요금제에 포함되지만 동의하기 전까지 꺼져 있습니다.
연결된 AI 어시스턴트를 켜고 각 동의 항목을 읽은 뒤 현재 비밀번호로 확인하세요.
원하는 개인 또는 공동 프로필만 공유하세요. 읽기 권한으로 보고서를 조회할 수 있으며, 제안 권한을 추가하면 AI 검토함으로 제안을 보낼 수 있습니다. 공동 프로필 접근은 본인의 권한을 넘지 않습니다.

웹 앱

아바타 → 설정 → 연결된 AI 어시스턴트를 여세요.

모바일 앱

아바타 → 설정 → 보안 환경설정 → 연결된 AI 어시스턴트를 여세요. 스위치를 켜고 동의 화면을 검토하세요.

ChatGPT

ChatGPT에 사용자 지정 MCP 플러그인 추가

사용자 지정 MCP 서버를 허용하는 워크스페이스에서 웹 ChatGPT를 사용하세요.

플러그인 → 추가(+) → 사용자 지정 MCP 서버 추가를 여세요. 이전 인터페이스에서는 앱 또는 개발자 모드에 있을 수 있습니다.
이름을 Financeia로 지정하고 위의 운영 URL을 입력한 다음 OAuth를 선택하세요. Financeia에서 조직에 발급하지 않았다면 클라이언트 자격 증명은 비워 두세요.
안내를 읽고 확인한 뒤 플러그인으로 만들기, 설치/연결을 선택하세요. 아래 Financeia 인증 절차를 완료하세요.
새 채팅에서 @를 입력하고 Financeia를 선택한 뒤 공유한 프로필 목록을 요청하세요. 계속하기 전에 계정이 맞는지 확인하세요.

제공업체 공식 안내

Gemini

Gemini에서 사용자 지정 앱 만들기

Google은 현재 미국 내 자격을 갖춘 성인 개인 계정, 영어, 활동 저장 활성화를 요구합니다. 유료 구독만으로 이용이 보장되지는 않으므로 Google의 최신 요건을 확인하세요.

맞춤설정 → 커넥터 또는 설정 → 개인 인텔리전스 → 연결된 앱을 여세요.
사용자 지정 앱 만들기를 선택하고 운영 MCP URL을 입력한 뒤 다음을 선택하세요.
Google 안내를 읽고 계정 연결을 진행한 다음 아래 Financeia 인증을 완료하세요.
새 채팅에서 @를 입력해 Financeia를 선택하고 공유한 프로필을 요청하세요. 사용자 지정 앱이 없다면 Google의 이용 조건을 확인하세요.

제공업체 공식 안내

Claude

Claude에 원격 커넥터 추가

Team 또는 Enterprise에서는 조직 소유자가 먼저 커넥터를 추가해야 할 수 있습니다. 이후 각 구성원이 자신의 Financeia 계정 접근을 승인합니다.

맞춤설정 → 커넥터 → 추가 → 사용자 지정 커넥터 추가를 여세요. 소유자는 조직 설정 → 커넥터도 사용할 수 있습니다.
Financeia와 운영 MCP URL을 입력하고 계속을 선택하세요.
지금 로그인을 선택하세요. Claude에서 지원하는 공개 클라이언트 식별 방식 또는 자동 등록을 사용하세요. 로그인 없음을 선택하거나 접근 토큰을 붙여 넣지 마세요. 추가 → 연결을 선택하세요.
아래 Financeia 인증을 완료하세요. 채팅의 커넥터/도구 메뉴에서 Financeia를 켜고 새 대화에서 공유한 프로필을 요청하세요.

Claude: 원격 커넥터는 Financeia OAuth 로그인을 사용합니다.

제공업체 공식 안내

권한은 채팅이 아닌 Financeia에서 부여하세요

주소가 https://financeia.app인지 확인하세요. 그곳에서 Financeia 로그인 정보를 입력하고 일반 보안 확인을 완료하세요. 비밀번호를 어시스턴트에 보내지 마세요.
요청되면 AI 연결을 켜고 최신 안내에 동의하세요. 어시스턴트 신원을 확인하고 원하는 프로필만 선택한 뒤 읽기 또는 읽기/제안 권한을 선택하세요.
필요하면 현재 비밀번호로 확인하고 연결/허용을 선택하세요. 제공업체로 돌아가세요. 요청이 만료되었다면 연결을 다시 시작하세요.

제안을 확인된 기록으로 바꾸기

가상 데이터 요청 예시

내 개인 프로필에서 Everyday checking 계좌에서 25 USD 지출을 제안해 줘. 분류는 Food & groceries, 날짜는 2026년 10월 21일, 설명은 ‘가이드용 데모 점심’이야. 빠진 정보는 물어보고 검토를 위해 한 번만 제출해 줘.

먼저 정확한 프로필, 계좌, 분류를 찾고 통화, 날짜, 시간대를 확인하도록 요청하세요. 누락된 정보는 어시스턴트가 물어봐야 합니다.
제안을 허용하기 전에 도구 호출 데이터를 확인하세요. 제안만으로는 거래가 기록되거나 잔액이 바뀌지 않습니다.
웹 또는 모바일 Financeia에서 AI 검토를 열고 올바른 프로필을 선택하세요. 금액, 계좌, 통화, 날짜, 분류, 설명, 중복 경고를 확인하세요. 검토한 버전을 승인하거나 수정 후 다시 검토하거나 거절하세요. 일괄 승인 전에는 선택 항목을 확인하세요.
확인을 기다리세요. 중단 후에는 get_proposal_status 또는 get_batch_status를 사용하고 검색/상세 정보로 거래를 확인한 뒤 재시도하세요. 결과가 불분명한 묶음을 다시 제출하지 마세요.

30초 안에 중복 의심 항목이 3개 이상이면 참고 경고가 표시될 수 있습니다. 어시스턴트는 반복 제출을 확인해야 하며, 경고만으로 자동 거절되지는 않습니다.

지원되는 모든 작업

58개 도구와 권한, 입력 필드를 모두 제공합니다. 실제 호출과 대조할 수 있도록 기술 식별자는 그대로 유지합니다.

list_profiles부터 시작한 뒤 선택한 profile_id를 전달하세요. get_capabilities, get_profile_context, get_data_completeness로 지원 작업, 시간대, 통화, 데이터 범위를 확인하세요.

전체 JSON Schema 참조(기술 규약)

공유 프로필 및 권한list_profiles읽기 / 시뮬레이션

권한: financeia:read

입력: 없음

허용된 계좌 찾기find_accounts읽기 / 시뮬레이션

권한: financeia:read

입력: profile_id (필수), query, include_inactive, offset

분류 찾기find_categories읽기 / 시뮬레이션

권한: financeia:read

입력: profile_id (필수), kind, query, offset

투자 보유 자산 찾기find_holdings읽기 / 시뮬레이션

권한: financeia:read

입력: profile_id (필수), query, offset

부동산 찾기find_properties읽기 / 시뮬레이션

권한: financeia:read

입력: profile_id (필수), query, offset

금융 상품 찾기find_instruments읽기 / 시뮬레이션

권한: financeia:read

입력: query (필수)

재무 상태 개요get_financial_snapshot읽기 / 시뮬레이션

권한: financeia:read

입력: profile_id (필수), currency

분류 및 기간별 지출get_spending_summary읽기 / 시뮬레이션

권한: financeia:read

입력: profile_id (필수), period_start (필수), period_end (필수), currency

현금 흐름 요약get_cashflow_summary읽기 / 시뮬레이션

권한: financeia:read

입력: profile_id (필수), months, currency

비상 자금 유지 기간get_emergency_runway읽기 / 시뮬레이션

권한: financeia:read

입력: profile_id (필수), currency

기록 없이 구매 시뮬레이션simulate_purchase_impact읽기 / 시뮬레이션

권한: financeia:read

입력: profile_id (필수), amount (필수), currency (필수)

기록된 거래 검색search_transactions읽기 / 시뮬레이션

권한: financeia:read

입력: profile_id (필수), period_start, period_end, text, category_id, account_id, limit, cursor

계좌 잔액 및 요약get_account_summary읽기 / 시뮬레이션

권한: financeia:read

입력: profile_id (필수), offset, limit

투자 보유 자산 요약get_holdings_summary읽기 / 시뮬레이션

권한: financeia:read

입력: profile_id (필수), offset, limit

부동산 요약get_property_summary읽기 / 시뮬레이션

권한: financeia:read

입력: profile_id (필수), offset, limit

데이터 범위 및 품질get_data_completeness읽기 / 시뮬레이션

권한: financeia:read

입력: profile_id (필수)

거래 제안propose_transactions검토용 제안

권한: financeia:propose

입력: profile_id (필수), request_summary (필수), items (필수)

거래 수정 제안propose_correction검토용 제안

권한: financeia:propose

입력: profile_id (필수), request_summary (필수), correction (필수)

분류 제안propose_category검토용 제안

권한: financeia:propose

입력: profile_id (필수), request_summary (필수), category (필수)

계좌 제안propose_account검토용 제안

권한: financeia:propose

입력: profile_id (필수), request_summary (필수), account (필수)

투자 보유 자산 제안propose_holding검토용 제안

권한: financeia:propose

입력: profile_id (필수), request_summary (필수), holding (필수)

부동산 제안propose_property검토용 제안

권한: financeia:propose

입력: profile_id (필수), request_summary (필수), property (필수)

계좌 표시 순서 제안propose_account_order검토용 제안

권한: financeia:propose

입력: profile_id (필수), request_summary (필수), order (필수)

제안 상태get_proposal_status읽기 / 시뮬레이션

권한: financeia:read

입력: profile_id (필수), proposal_id (필수)

일괄 처리 상태get_batch_status읽기 / 시뮬레이션

권한: financeia:read

입력: profile_id (필수), batch_id (필수)

사업 단위 및 식별자find_entities읽기 / 시뮬레이션

권한: financeia:read