A mudança de países pode tornar uma nova moeda de relatório mais útil. A mudança deve melhorar a visão das suas finanças sem apagar o que realmente aconteceu antes da mudança.
Uma preferência de relatório não é uma transação nova. Não deve transformar compras antigas em montantes originais diferentes ou fazer com que o rendimento histórico pareça ter chegado numa moeda que nunca utilizou.
Preservar os registros de origem
Mantenha a moeda original de cada conta e o valor real de cada transação. Uma compra de EUR 100 continua sendo uma compra de EUR 100 mesmo quando o painel da família muda de USD para GBP.
Quando o pagamento for liquidado em outra moeda, guarde também essa prova de liquidação. A camada de relatórios fica acima desses fatos, em vez de substituí-los.
Isto é particularmente importante para reembolsos, reembolsos e transferências que podem precisar de ser correspondidos muito depois das alterações nas preferências de relatório.
Entenda como o histórico será exibido
Existem diferentes convenções possíveis para uma visão histórica convertida. Um relatório pode preservar as conversões de datas de transação, reapresentar determinados valores usando outra data de referência ou mostrar as avaliações atuais separadamente dos fluxos históricos.
Antes de alterar a configuração de qualquer produto, verifique o comportamento atual. Não presuma que todos os gráficos históricos permanecerão diretamente comparáveis ou que uma mudança de moeda criará um histórico contábil totalmente atualizado.
Salve uma cópia datada de relatórios importantes e anote a convenção utilizada. Uma diferença posterior pode reflectir o método de reporte e não um erro na conta subjacente.
Mantenha as metas na moeda da obrigação
Se a mensalidade for paga em USD, alterar o painel para EUR não altera a moeda da fatura da universidade. A meta em USD deve permanecer compreensível mesmo quando seu equivalente estimado em EUR se move.
Da mesma forma, um empréstimo denominado numa moeda não se torna uma obrigação legal diferente porque a exibição muda. Mantenha a responsabilidade original visível e concilie-a com a declaração do credor.
A moeda do relatório ajuda na comparação. Não redefine contratos.
Explique a quebra nas comparações
Um gráfico de antes e depois pode enganar quando a moeda, a convenção de taxas ou o escopo do relatório mudam ao mesmo tempo. Rotule a mudança e evite tratar o salto visual como receita, gasto ou desempenho de investimento.
Revise uma conta conhecida, uma compra antiga e uma transferência entre moedas após a alteração. Confirme se os valores originais permanecem intactos e se as conversões exibidas são explicáveis.
A descrição pública da Financeia enfatiza a preservação da moeda original e do significado da transação. O comportamento exacto de uma alteração na moeda de referência ainda deve ser testado no produto actual antes de se basear numa grande reexpressão histórica. Financeia
Uma mudança bem-sucedida deixa o passado rastreável e o presente mais fácil de entender. Não troca precisão por um símbolo monetário mais familiar.