Um total de patrimônio líquido combina números que podem ter sido medidos em dias diferentes. O dinheiro pode ser atual, o preço de um investimento pode ser de vários dias e uma estimativa de propriedade pode ser do ano passado.
O total não é necessariamente inútil, mas precisa de contexto. Uma data ao lado do valor indica quanta confiança você deve depositar na comparação.
Separe a quantidade do preço
Para uma participação de investimento, o valor depende tanto da quantidade possuída como do preço utilizado. Se você mantivesse 100 unidades em 40, o valor seria 4.000. Um preço posterior de 42 implicaria 4.200 apenas se você ainda possuísse 100 unidades.
Se 20 unidades fossem vendidas antes da nova avaliação, usar a quantidade antiga iria exagerar a participação. O produto da venda também precisa ser refletido no registro de caixa apropriado.
Atualizar um preço sem atualizar a propriedade não é um processo de avaliação completo.
Fique atento às transferências em datas mistas
Suponha que uma declaração de investimento seja datada de 31 de agosto e o dinheiro seja mostrado em 7 de setembro. Você transferiu dinheiro da conta de investimento em 3 de setembro.
Combinar o saldo de investimento antigo com o saldo de caixa mais recente pode contar o mesmo dinheiro duas vezes. A incompatibilidade de tempo oposta pode omiti-la em ambos os lugares.
Revise os movimentos entre as datas de avaliação antes de interpretar o total consolidado. Um painel com aparência atual não torna todos os valores subjacentes atuais.
Distinguir estimativas de caixa realizável
Uma estimativa de propriedade, valor de interesse comercial ou preço de ativo pouco negociado pode envolver incerteza além da data. A venda pode levar tempo e incorrer em custos, e o valor realizado pode ser diferente.
A orientação de planejamento de investimentos do ASIC MoneySmart enfatiza a compreensão dos investimentos em relação às metas e circunstâncias. Para um registo familiar, isso inclui reconhecer que uma avaliação e um dinheiro acessível servem propósitos diferentes. ASIC MoneySmart
Não use um valor estimado de ativo como única evidência de que uma fatura de curto prazo foi financiada.
Estabeleça um ritmo de revisão proporcional
Nem todo valor precisa da mesma frequência de atualização. O dinheiro usado para contas correntes pode exigir reconciliação frequente. Uma estimativa de propriedade de longo prazo pode ser revisada com menos frequência, com sua data e base claramente mostradas.
Registre por que um valor foi alterado. Novas evidências de mercado, uma quantidade alterada, uma correção de propriedade e uma taxa de câmbio diferente são explicações separadas.
Financeia descreve instantâneos de referência atualizados centralmente em seu material público de produtos. Um instantâneo ainda deve ser lido com sua data e escopo, em vez de ser assumido como um preço de mercado executável em tempo real. Financeia
Antes de contar com uma grande mudança no total, verifique a antiguidade dos insumos. Às vezes, a atualização mais importante não é um novo número, mas uma etiqueta honesta que explica quando o antigo foi medido.