Ang isang sistema ng kategorya ay madalas na mukhang mahusay sa araw na ito ay nilikha. Pagkatapos, ang isang resibo sa supermarket ay may kasamang pagkain, mga produktong panlinis at isang birthday card, at ang sistema ay nagsimulang humingi ng mga desisyon na walang sinuman ang may oras na gawin.
Ang pinakamahusay na mga kategorya ay hindi ang pinaka detalyado. Sila ang mga patuloy na sumasagot sa mga kapaki-pakinabang na tanong, kahit na sa isang ordinaryong abalang linggo.
Magsimula sa mga desisyon na kailangan mong gawin
Itanong kung ano ang iyong babaguhin pagkatapos suriin ang ulat. Ang mga pagbili ng pabahay, pagkain, transportasyon, kalusugan, edukasyon at pagpapasya ay maaaring magpakita ng mga makabuluhang pattern. Dalawampung maliliit na pagkakaiba-iba ng kainan ang maaaring magdagdag ng trabaho nang hindi nagpapabuti ng desisyon.
Paghiwalayin ang mahahalagang pangako mula sa mga gastos na maaari mong ayusin, ngunit huwag malito ang isang kategorya sa isang moral na paghatol. Ang isang mas mataas na bayarin sa transportasyon ay maaaring magpakita ng isang bagong trabaho sa halip na walang ingat na paggastos.
Nakatuon ang mga tool sa paggastos ng CFPB sa pag-unawa kung saan napupunta ang pera at paggamit ng impormasyong iyon upang gumawa ng mga pagpipilian. Ang mga kategorya ay dapat magsilbi sa layuning iyon, hindi maging isang wakas sa kanilang sarili. Consumer Financial Protection Bureau
Panatilihing hiwalay ang iba't ibang dimensyon
Ano ang binili, sino ang nagmamay-ari ng gastos, kung paano ito binayaran at kung gaano kadalas ito nangyayari ay iba't ibang mga katanungan. Ang isang pagbili ng negosyo na binayaran sa isang personal na card ay hindi ginawang personal sa pamamagitan lamang ng paraan ng pagbabayad.
Gayundin, ang taunang pagbabayad ng seguro ay kabilang sa pinagbabatayan nitong layunin kahit na ang oras nito ay hindi regular. Ang paglipat sa savings ay hindi isang kategorya ng paggastos dahil lang sa nangyayari ito bawat buwan.
Gamitin ang mga available na field ng record at isang malinaw na nakasulat na convention sa halip na pilitin ang bawat pagkakaiba sa isang mahabang pangalan ng kategorya. I-verify ang mga field ng kasalukuyang produkto bago magdisenyo ng workflow sa paligid ng mga ito.
Magpasya kung paano pangasiwaan ang mga pinaghalong resibo
Para sa isang maliit na pinaghalong pagbili sa supermarket, ang isang pare-parehong pangunahing layunin na panuntunan ay maaaring sapat para sa pagsusuri ng sambahayan. Ang isang makabuluhang item na may ibang layunin ay maaaring maging karapat-dapat sa paghahati.
Itakda ang panuntunan nang maaga. Halimbawa, paghiwalayin ang isang materyal na bagay na may kaugnayan sa trabaho kapag sinusuportahan ito ng ebidensya, ngunit hindi nangangailangan ng bawat mababang halaga na gamit sa bahay na isa-isang inuri.
Ang mahalagang punto ay pagkakapare-pareho. Hindi maipaliwanag ng isang ulat ang isang trend nang mapagkakatiwalaan kapag ang parehong pagbili ay gumagalaw sa pagitan ng mga kategorya depende sa kung sino ang pumasok dito o kung gaano katagal sila nagkaroon.
Mag-iwan ng silid para sa pagsusuri nang hindi gumagawa ng dumping ground
Maaaring maging kapaki-pakinabang ang hindi nalutas na kategorya habang nawawala ang ebidensya. Ito ay nagiging mapanganib kapag ito ay naipon nang walang katapusan. Regular na suriin ang mga talaan na iyon at tukuyin ang mga tunay na hindi kilalang mga item mula sa mga pagbili na hindi lang akma sa iyong kasalukuyang istraktura.
Kapag nagpapalit ng mga kategorya, magpasya kung isasalaysay mo muli ang mga naunang panahon o idodokumento ang pahinga sa pagiging maihahambing. Ang isang biglaang pagbagsak sa isang kategorya ay maaaring magpakita ng isang pinalitan ng pangalan na grupo sa halip na isang tunay na pagbabago sa pag-uugali.
Panatilihin ang isang maikling gabay sa kategorya na may mga halimbawa at pagbubukod. Ang isa pang miyembro ng sambahayan ay dapat na makapag-aplay nito nang walang pagpupulong. Kung patuloy na lumalaki ang gabay, pasimplehin ang mga kategorya bago magdagdag ng isa pang layer ng detalye.