Ang pagsusuri sa pera ay hindi kailangang isama ang bawat tsart, bawat resibo at isang kumpletong muling pagtatasa ng iyong buhay pinansyal. Ang layunin nito ay mahuli ang mahahalagang pagbabago habang may oras pa para tumugon.
Ang isang maikli, nauulit na pagkakasunud-sunod ay mas kapaki-pakinabang kaysa sa isang ambisyosong gawain na inabandona pagkatapos ng dalawang linggo.
Suriin ang cash na kailangan bago ang susunod na pagsusuri
Ipagpalagay na ang naa-access na cash ay 1,600. Bago ang susunod na pagbabayad sa kita na maaari mong asahan, ang pabahay ay nangangailangan ng 1,000, mga utility 180 at pagkain at iba pang mahahalagang 250. Ang nakasaad ay nangangailangan ng kabuuang 1,430, na naiwan sa 170.
Maaaring mapabuti ng inaasahang reimbursement na 600 ang hula, ngunit hindi ito bahagi ng kasalukuyang cash hanggang sa matanggap. Panatilihin itong nakikita bilang isang inaasahan sa halip na gamitin ito upang burahin ang makitid na margin.
Ang CFPB's cash-flow tool ay sumusuporta sa pagtingin sa timing ng kita at mga gastos, na siyang pangunahing tanong sa unang hakbang na ito. Consumer Financial Protection Bureau
Suriin lamang ang mahahalagang pagbubukod
Maghanap ng mga bagong malalaking transaksyon, hindi nalutas na mga refund, nawawalang mga resibo, mga kahina-hinalang duplicate at mga pagbabago sa inaasahang petsa ng pagbabayad. Huwag subukang i-recategorize ang buong kasaysayan bawat linggo.
Dapat matukoy ng maliit na listahan ng exception ang halaga, pinagmulan at susunod na aksyon. Kung ang parehong hindi nalutas na item ay nakaligtas sa ilang pagsusuri, magpasya kung kukuha ng ebidensya, itatama ito o tahasang idokumento ang kawalan ng katiyakan.
Iwasang punan ang mga puwang ng mga hula para lang gawing mas maikli ang listahan.
Kumpirmahin na ang mga susunod na bill ay pinondohan
Suriin ang taunang o hindi regular na mga obligasyon na paparating. Suriin ang halagang nakalaan na at ang natitirang mga pagkakataon sa kontribusyon.
Huwag ipagpalagay na ang buong balanse sa pagtitipid ay magagamit kapag ang mga bahagi ay naitalaga na sa ibang mga layunin. Kung ang isang hindi inaasahang gastos ay nangangailangan ng muling pagtatalaga ng pera, i-update kaagad ang apektadong layunin.
Para sa mga singil sa foreign-currency, kumpirmahin ang kinakailangang currency at account sa pagpopondo sa halip na umasa lamang sa pinagsama-samang kabuuang cash.
Pumili ng isang aksyon at huminto
Ang aksyon ay maaaring mag-follow up sa isang reimbursement, pagwawasto ng duplicate, paglilipat ng opsyonal na pagbili o pagkuha ng na-update na halaga ng singil. Gawin itong sapat na tiyak upang makumpleto.
Mag-iwan ng mas malalalim na gawain, gaya ng ganap na pagkakasundo ng account o pagsusuri sa pagganap ng pamumuhunan, para sa isang hiwalay na pana-panahong sesyon maliban na lang kung kailangan ang mga ito ngayon dahil sa agarang pagkakaiba.
Ang isang lingguhang pagsusuri ay dapat na mabawasan ang kawalan ng katiyakan, hindi lumikha ng isang permanenteng administratibong pasanin. Kung regular na lumalawak ang routine, pasimplehin ang mga kategorya at tumuon sa mga desisyon na makakaapekto sa malapit-matagalang plano.
Dinadala ng pampublikong tour ng Financeia ang mga account, paggalaw sa pananalapi, at may petsang impormasyon sa daloy ng pera sa isang sample na workspace. Maaaring suportahan ng mga view na iyon ang pagkakasunud-sunod, sa kondisyon na ang mga pinagbabatayan na tala ay pinananatiling napapanahon at ang kasalukuyang gawi ng produkto ay nauunawaan. Financeia
Ang pagkakapare-pareho ay higit na mahalaga kaysa pagiging komprehensibo sa bawat pag-upo. Ang isang maliit na pagsusuri na nangyayari ay mas mahalaga kaysa sa isang perpektong nananatili sa kalendaryo.