Ang isang dashboard ay maaaring maging kaakit-akit, detalyado at mali. Ang pagkakasundo ay ang ugali na nag-uugnay nito pabalik sa ebidensya. Sa halip na tanungin kung mukhang makatwiran ang kabuuan, itatanong mo kung ipinapaliwanag ng mga naitalang paggalaw ang balanseng ipinakita ng provider ng account.
Magsimula sa isang account at isang tinukoy na panahon. Ang pagpapalawak lamang pagkatapos gumana ng account na iyon ay karaniwang mas produktibo kaysa sa paghahanap sa isang buong kasaysayan ng pananalapi para sa isang hindi maipaliwanag na pagkakaiba.
Kalkulahin ang inaasahang pagsasara ng balanse
Ipagpalagay na ang isang account ay magbubukas sa 1,800. Sa buwan, tumatanggap ito ng suweldo na 2,400 at isang refund na 100. Ang kabuuang mga pagbili ay 1,600, at 500 ay lilipat sa pagtitipid.
Ang inaasahang pagsasara ng balanse ay 2,200. Kung ang pahayag ay nagpapakita ng 2,170, ang pagkakaiba ay 30. Hindi iyon nagpapatunay na mali ang bangko o nakikilala ang nawawalang kategorya. Nagbibigay ito sa iyo ng isang partikular na pagkakaiba upang siyasatin.
Gamitin ang parehong hanay ng petsa at kahulugan ng balanse sa magkabilang panig. Ang paghahambing ng naka-post na balanse ng statement sa isang numero ng app na may kasamang nakabinbing aktibidad ay maaaring magdulot ng pagkakaiba kahit na walang source na naglalaman ng error.
Maghanap sa isang makabuluhang pagkakasunud-sunod
Suriin muna ang pambungad na balanse. Pagkatapos ay ihambing ang mga nawawala o nadobleng halaga, mga bayarin, mga refund, mga pares ng paglipat at mga petsa ng pag-post. Maghanap ng mga error sa pag-sign at mga transaksyong itinalaga sa maling account.
Ang pagkakaiba na katumbas ng isang halaga ng transaksyon ay isang kapaki-pakinabang na palatandaan, hindi patunay. Ang dalawang hindi nauugnay na mga error ay maaari ding i-offset ang isa't isa, kaya hindi ginagarantiyahan ng magkatugmang kabuuan na tama ang bawat tala.
Suriin ang mataas na halaga at hindi pangkaraniwang mga entry kahit na magkasundo ang mga balanse sa account. Mahalaga ang kahulugan pati na rin ang arithmetic.
Ipagkasundo ang mga pananagutan at cash nang hiwalay
Dapat ipaliwanag ng pagbabayad sa card ang paglabas ng bangko at pagbawas sa pananagutan sa card. Hindi ito dapat maging panibagong pagbili. Ang pagbabayad ng pautang ay maaaring maglaman ng prinsipal, interes at mga singil na nangangailangan ng hiwalay na paggamot.
Para sa pisikal na pera, ihambing ang hinulaang balanse ng wallet sa aktwal na bilang. Para sa isang foreign-currency account, i-reconcile sa orihinal na pera nito bago siyasatin ang mga conversion na nag-uulat-currency.
Ang pagsisikap na lutasin ang isang error sa source-currency sa pamamagitan ng isang pagsasaayos ng exchange-rate ay kadalasang ginagawang mas mahirap maunawaan ang problema.
Isara na may maikling listahan ng exception
Hindi lahat ay mareresolba kaagad. Magtago ng listahan ng halaga, account, petsa, nawawalang ebidensya at susunod na aksyon para sa bawat pagbubukod. Ang isang inaasahang reimbursement at isang hindi maipaliwanag na duplicate ay hindi dapat umupo sa parehong malabong kategorya magpakailanman.
Ang toolkit ng edukasyong pinansyal ng CFPB ay nag-aalok ng mga tool sa account, paggastos at cash-flow na maaaring suportahan ang pagsusuring ito. Ang disiplina ay upang ikonekta ang mga pananaw na iyon sa mga talaan sa halip na umasa sa memorya. Consumer Financial Protection Bureau
Sa sandaling magkasundo ang isang account, panatilihin ang pahayag at ang bersyon ng mga rekord na ginamit. Pagkatapos ay suriin ang mga kabuuan ng sambahayan para sa mga error sa pag-uuri, mga pagkakamali sa pagmamay-ari at mga paglilipat na binibilang bilang paggastos. Ang pagkakasundo ay nagtatatag ng maaasahang pundasyon; susunod na interpretasyon.