Ang isang financial dashboard ay nagiging nakakalito kapag ang isang numero ay inaasahang sasagot sa lahat. Ang netong halaga, paggastos, available na cash at isang hula ay konektado, ngunit hindi sila mapapalitan.
Ang isang mas kapaki-pakinabang na pagsusuri ay nagtatanong ng apat na tanong sa pagkakasunud-sunod. Ano ang naitala? Ano ang nagbago? Ano ang available? Ano ang susunod na darating?
Ano ang naitala
Magsimula sa saklaw at kalidad ng data. Tukuyin ang mga account, asset, pananagutan at mga bahagi ng pagmamay-ari na kasama. Suriin ang mga petsa, hindi nalutas na pag-import at anumang tinantyang halaga.
Maaaring masira ng nawawalang account o na-duplicate na asset ang bawat susunod na chart. Ang isang biswal na kumpletong dashboard ay hindi nagpapatunay na ang pinagbabatayan na mga tala ay kumpleto.
Para sa mga balanse ng foreign-currency, panatilihin ang mga orihinal na halaga at unawain ang pag-uulat ng conversion. Para sa mga asset o negosyong pag-aari, gawing tahasan ang hangganan ng pagmamay-ari.
Ano ang nagbago
Ipagpalagay na ang net worth ay tumaas ng 5,000. Ang isang posibleng paliwanag ay 2,000 na pinanatili mula sa kita, 2,500 mula sa isang binagong pagtatantya ng ari-arian at 500 mula sa pagsasalin ng pera.
Ang pagtaas ay totoo sa loob ng paraan ng pag-uulat na iyon, ngunit ang mga bahagi nito ay may iba't ibang kahulugan. Tanging ang bahagi ng retained-income sa pinasimpleng halimbawang ito ang nagpapakita ng mga bagong mapagkukunang natitira pagkatapos ng mga gastos.
Ang mga paglilipat sa pagitan ng iyong sariling mga account ay hindi nagdaragdag ng isa pang pakinabang. Ang pagwawasto sa lumang data ay dapat matukoy bilang isang pagwawasto sa halip na ipakita bilang kasalukuyang pagganap.
Ano ang magagamit
Suriin ang naa-access na cash pagkatapos ng mga kilalang pangako. Ang isang malaking balanse sa pagtitipid ay maaaring ilaan na sa buwis, upa, edukasyon o isa pang malapit-matagalang obligasyon.
Huwag ituring ang tinantyang halaga ng ari-arian, pinaghihigpitang mga asset sa pagreretiro at cash ng bangko bilang pantay na handang bayaran ang singil bukas. Suriin ang kinakailangang currency at account sa pagpopondo pati na rin ang pinagsama-samang kabuuan.
Ang tanong na ito ay tungkol sa praktikal na kahandaan, hindi lamang kayamanan.
Ano ang susunod na darating
Tingnan ang napetsahan na pagkakasunud-sunod ng mga inaasahang resibo at pagbabayad. Tukuyin ang pinakamababang inaasahang cash point at ang mga pagpapalagay na maaaring magbago nito.
Maaaring itago ng positibong balanse sa pagtatapos ng buwan ang isang kakulangan bago ang araw ng suweldo. Ang isang pagtataya batay sa bilis ng maagang paggastos ay maaaring mag-iba mula sa isang binuo sa paligid ng kilalang natitirang mga singil. Unawain ang pamamaraan bago ituring ang isang babala bilang tiyak o walang kaugnayan.
Ang pampublikong materyal ng Financeia ay nagpapakita ng mga account, mga paggalaw sa pananalapi, mga badyet at napetsahan na mga view ng cash-flow. Tinutukoy din ng paghahambing ng plano nito ang mas advanced na entity at wealth analysis. Dapat suriin ang kasalukuyang tier at daloy ng trabaho sa halip na ipagpalagay na ang bawat view ay available sa lahat ng dako. Financeia; Financeia; Financeia
Tapusin sa isang desisyon
Piliin ang pinakamahalagang aksyon na sinusuportahan ng ebidensya. Maaaring ito ay pagwawasto ng isang duplicate, pag-follow up sa isang reimbursement, pagpopondo sa isang bayarin o pagrerebisa ng alokasyon ng layunin.
Ang isang pagsusuri na gumagawa ng isang malinaw na aksyon ay kadalasang mas kapaki-pakinabang kaysa sa paulit-ulit na pag-browse sa bawat chart. Ang gawain ng dashboard ay gawing sapat na nauunawaan ang sitwasyon sa pananalapi upang kumilos, hindi upang maging isa pang pinagmumulan ng ingay.