類別系統通常在創建之日看起來就很出色。然後超市收據包括食品、清潔產品和生日卡，系統開始要求沒人有時間做出決定。
最好的類別並不是最複雜的。即使在平常忙碌的一周裡，他們也會始終如一地回答有用的問題。
從您需要做出的決定開始
詢問在查看報告後您將更改哪些內容。住房、食物、交通、健康、教育和可自由支配的購買可能會揭示有意義的模式。二十種微小的用餐變化可能會增加工作量，但不會改善決策。
將基本承諾與可調整的成本分開，但不要將類別與道德判斷混為一談。更高的交通費用可能反映了新的工作，而不是粗心的支出。
CFPB 的支出工具著重於了解資金流向並利用該資訊做出選擇。類別應該服務於這個目的，而不是本身成為目的。 Consumer Financial Protection Bureau
保持不同尺寸分開
購買了什麼、成本由誰承擔、如何支付以及發生的頻率是不同的問題。使用個人卡支付的商務購買並不僅僅透過支付方式來實現個人化。
同樣，年度保險付款屬於其根本目的，儘管其時間不規則。轉移到儲蓄並不是一個支出類別，因為它每個月都會發生。
使用可用的記錄欄位和清晰的書面約定，而不是將每個差異強加到長類別名稱。在圍繞目前產品的欄位設計工作流程之前驗證它們。
決定如何處理混合收據
對於小型混合超市購買，一致的主要目的規則可能足以進行家庭分析。具有不同目的的重要項目可能值得拆分。
預先設定規則。例如，當有證據支持時，將與工作相關的重要物品分開，但不需要將每件低價值的家庭物品單獨分類。
重要的一點是一致性。當同一購買在不同類別之間移動時，報告無法可靠地解釋趨勢，這取決於誰進入了該購買或他們有多少時間。
留出審查空間，不創造垃圾場
當證據缺失時，未解決的類別可能會很有用。當它無限期累積時就會變得有害。定期查看這些記錄，並將真正未知的商品與僅僅不適合您當前結構的購買商品區分開來。
更改類別時，決定是否要重述早期時期或記錄可比較的中斷。某一類別的突然下降可能反映了群體的重新命名，而不是真正的行為改變。
保留一份簡短的類別指南，其中包含範例和例外情況。其他家庭成員應該能夠在不開會的情況下應用它。如果指南不斷增長，請先簡化類別，然後再添加另一層詳細資訊。