Ein Finanz-Dashboard wird unübersichtlich, wenn erwartet wird, dass eine einzige Zahl alles beantwortet. Nettovermögen, Ausgaben, verfügbares Bargeld und eine Prognose hängen zusammen, sind jedoch nicht austauschbar.
Eine nützlichere Rezension stellt der Reihe nach vier Fragen. Was wird aufgezeichnet? Was hat sich geändert? Was ist verfügbar? Was kommt als nächstes?
Was wird aufgezeichnet
Beginnen Sie mit dem Umfang und der Qualität der Daten. Identifizieren Sie die darin enthaltenen Konten, Vermögenswerte, Verbindlichkeiten und Eigentumsanteile. Überprüfen Sie Daten, ungelöste Importe und etwaige geschätzte Werte.
Ein fehlendes Konto oder ein doppelter Vermögenswert können jedes spätere Diagramm beeinträchtigen. Ein visuell vollständiges Dashboard ist kein Beweis dafür, dass die zugrunde liegenden Datensätze vollständig sind.
Behalten Sie bei Fremdwährungssalden die ursprünglichen Beträge bei und machen Sie sich mit der Berichtsumrechnung vertraut. Machen Sie bei gemeinsam genutzten Vermögenswerten oder Unternehmen die Eigentumsgrenze deutlich.
Was hat sich geändert?
Angenommen, das Nettovermögen steigt um 5.000. Eine mögliche Erklärung sind 2.000 aus Einnahmen, 2.500 aus einer überarbeiteten Immobilienschätzung und 500 aus der Währungsumrechnung.
Der Anstieg ist innerhalb dieser Berichtsmethode real, seine Komponenten haben jedoch unterschiedliche Bedeutungen. In diesem vereinfachten Beispiel spiegelt nur die einbehaltene Einkommenskomponente die nach Kosten verbleibenden neuen Ressourcen wider.
Überweisungen zwischen Ihren eigenen Konten bringen keinen weiteren Gewinn. Eine Korrektur alter Daten sollte als Korrektur gekennzeichnet und nicht als aktuelle Leistung dargestellt werden.
Was ist verfügbar
Überprüfen Sie das verfügbare Bargeld nach bekannten Verpflichtungen. Möglicherweise ist bereits ein großer Ersparnisbetrag für Steuern, Miete, Bildung oder andere kurzfristige Verpflichtungen vorgesehen.
Behandeln Sie den geschätzten Immobilienwert, das begrenzte Altersguthaben und das Bankguthaben nicht als gleichermaßen bereit, die Rechnung von morgen zu bezahlen. Überprüfen Sie die erforderliche Währung und das Finanzierungskonto sowie den konsolidierten Gesamtbetrag.
Bei dieser Frage geht es um praktische Bereitschaft, nicht nur um Reichtum.
Was kommt als nächstes?
Sehen Sie sich die datierte Reihenfolge der erwarteten Einnahmen und Zahlungen an. Identifizieren Sie den niedrigsten prognostizierten Cash Point und die Annahmen, die ihn ändern könnten.
Ein positiver Monatsendsaldo kann einen Mangel vor dem Zahltag verbergen. Eine Prognose, die auf dem frühen Ausgabentempo basiert, kann sich von einer Prognose unterscheiden, die auf bekannten Restrechnungen basiert. Machen Sie sich mit der Methode vertraut, bevor Sie eine Warnung als endgültig oder irrelevant behandeln.
Das öffentliche Material von Financeia präsentiert Konten, Finanzbewegungen, Budgets und veraltete Cashflow-Ansichten. Der Planvergleich zeichnet auch eine fortgeschrittenere Unternehmens- und Vermögensanalyse aus. Die aktuelle Ebene und der aktuelle Workflow sollten überprüft werden, anstatt davon auszugehen, dass jede Ansicht überall verfügbar ist. Financeia; Financeia; Financeia
Beenden Sie mit einer Entscheidung
Wählen Sie die wichtigste Maßnahme aus, die durch die Beweise gestützt wird. Dabei kann es sich um die Korrektur eines Duplikats, die Nachverfolgung einer Rückerstattung, die Finanzierung einer Rechnung oder die Überarbeitung einer Zielzuweisung handeln.
Eine Überprüfung, die eine klare Aktion hervorbringt, ist oft nützlicher als das wiederholte Durchsuchen aller Diagramme. Die Aufgabe des Dashboards besteht darin, die finanzielle Situation so verständlich zu machen, dass man darauf reagieren kann, und nicht, zu einer weiteren Lärmquelle zu werden.