มูลค่าสุทธิของคุณสูงกว่าเดือนที่แล้ว นั่นเป็นข้อสังเกตที่มีประโยชน์ แต่ยังไม่ใช่คำอธิบาย การเพิ่มขึ้นอาจมาจากการออม ราคาการลงทุน การเคลื่อนไหวของสกุลเงิน การประมาณการทรัพย์สินที่แก้ไข หรือการแก้ไขบันทึก
การทำความเข้าใจสาเหตุมีความสำคัญเนื่องจากการเปลี่ยนแปลงเหล่านั้นมีผลกระทบที่แตกต่างกันมากสำหรับการตัดสินใจครั้งต่อไป
เริ่มต้นด้วยขอบเขตที่สอดคล้องกัน
มูลค่าสุทธิคือสินทรัพย์ลบหนี้สิน ASIC MoneySmart ใช้คำจำกัดความพื้นฐานนั้นในอภิธานศัพท์ทางการเงิน ASIC MoneySmart
ก่อนที่จะเปรียบเทียบผลรวมสองรายการ ให้ตรวจสอบว่ามีบัญชี หุ้นความเป็นเจ้าของ และหนี้สินเดียวกัน การเพิ่มบัญชีที่ละไว้ก่อนหน้านี้สามารถเพิ่มยอดรวมที่แสดงโดยไม่สร้างความมั่งคั่งในระหว่างช่วงเวลานั้น
ใช้วันที่ประเมินมูลค่าที่เปรียบเทียบได้และแบบแผนการรายงาน การตั้งค่าสกุลเงินใหม่หรือการประมาณการทรัพย์สินที่อัปเดตไม่ควรกลายเป็นหลักฐานของพฤติกรรมการออมที่ดีขึ้นโดยไม่ได้ตั้งใจ
สร้างสะพานเชื่อมระหว่างผลรวมทั้งสอง
สมมติว่ามูลค่าสุทธิในการเปิดคือ 100,000 ในระหว่างงวด 2,000 จะถูกคงไว้จากรายได้หลังต้นทุน ราคาสินทรัพย์บวก 1,500 การแปลงสกุลเงินจะลดค่าการรายงานลง 300 และการแก้ไขที่บันทึกไว้จะเพิ่ม 200
ยอดปิดบัญชีคือ 103,400 การเพิ่มขึ้นคือ 3,400 แต่เพียง 2,000 ในตัวอย่างที่เรียบง่ายนี้มาจากรายได้สะสมหลังต้นทุน
การแก้ไขอยู่ในคำอธิบายเนื่องจากเป็นการเปลี่ยนแปลงบันทึก ไม่ควรนำเสนอเป็นกำไรทางเศรษฐกิจที่ได้รับในระหว่างเดือน
อย่านับการเคลื่อนไหวภายในเป็นความมั่งคั่งใหม่
หาก 1,000 ของ 2,000 ที่คงเหลือย้ายจากเงินสดเข้าสู่บัญชีการลงทุน การโอนนั้นจะไม่เพิ่มอีก 1,000 ไปยังสะพาน มันเปลี่ยนตำแหน่งที่สินทรัพย์ที่มีอยู่ถูกถือครอง
การชำระคืนเงินต้นเงินกู้จากเงินสดที่มีอยู่ยังช่วยลดสินทรัพย์และหนี้สินร่วมกัน อาจปรับปรุงสถานะหนี้โดยไม่สร้างมูลค่าสุทธิเพิ่มขึ้นทันที
ความแตกต่างเหล่านี้ทำให้ครัวเรือนไม่สามารถเฉลิมฉลองการออมแบบเดียวกันสองครั้ง ครั้งแรกเมื่อได้รับเงิน และอีกครั้งเมื่อมีการลงทุนหรือใช้เพื่อชำระหนี้
ตรวจสอบสิ่งตกค้างที่ไม่สามารถอธิบายได้
บริดจ์ที่ไม่กระทบยอดอาจมีธุรกรรมที่ขาดหายไป ปริมาณเก่า การเป็นเจ้าของที่ทับซ้อนกัน หรือวันที่ที่ไม่ตรงกัน อย่าติดป้ายกำกับประสิทธิภาพการลงทุนส่วนที่เหลือที่ไม่สามารถอธิบายได้เพียงเพราะเห็นว่าเป็นไปได้
ติดตามความแตกต่างที่มีสาระสำคัญไปยังแต่ละเรกคอร์ด ตรวจสอบการเปลี่ยนแปลงที่มีมูลค่าสูงและรายการที่ผิดปกติ แม้ว่ายอดรวมจะเกิดความสมดุลก็ตาม
คำอธิบายที่เป็นประโยชน์ควรเข้าใจได้ในภาษาธรรมดา ครัวเรือนประหยัดได้มากขึ้น มูลค่าการถือครองเปลี่ยนแปลง สกุลเงินที่รายงานถูกย้าย หรือบันทึกก่อนหน้านี้ได้รับการแก้ไข
เก็บผลแยกจากเงินสดที่มีอยู่
มูลค่าสุทธิที่สูงกว่าไม่ได้รับประกันว่าบัญชีที่ชำระเงินจะได้รับเงิน กำไรบางส่วนอาจไม่เกิดขึ้นจริง ไม่มีสภาพคล่อง หรือถือครองในสกุลเงินอื่น
การเปรียบเทียบแผนสาธารณะของ Financeia อธิบายถึงสะพานเชื่อมการเปลี่ยนแปลงความมั่งคั่งที่ลึกยิ่งขึ้นพร้อมการเจาะลึกระดับประวัติการณ์ที่ Pro ถือว่าสิ่งนั้นเป็นความสามารถเฉพาะระดับในการตรวจสอบ ไม่ใช่คุณสมบัติที่สมมติในทุกแผน Financeia
ผลรวมจะบอกคุณว่าตำแหน่งอยู่ที่ใด สะพานอธิบายว่าเหตุใดจึงมีการเปลี่ยนแปลง ปฏิทินเงินสดจะบอกคุณว่าจะต้องชำระอะไรต่อไป มุมมองทั้งสามสมควรได้รับตำแหน่งในการรีวิว