還付金が届き、総収入が増え、月が実際よりも突然良くなったように見えます。銀行残高は正しいですが、話は間違っています。以前に支払ったお金を取り戻しましたが、必ずしも新たに何かを獲得したわけではありません。
売り手からの返金と他者のために支払われた費用の返済は、異なる月に発生したり、異なる名前で表示されたり、異なる金額で決済される可能性がある 2 つのイベントを結び付けるため、それぞれに注目する必要があります。
元の購入内容を表示したままにする
300 で椅子を購入し、返品して全額返金してもらうとします。購入が行われ、返金が行われ、最終的な費用はゼロでした。購入を削除すると履歴が失われます。払い戻し給与と呼ぶことで、これまで存在しなかった収入が生まれます。
明確な記録により返品が元の取引に関連付けられ、実際の日付が保存されます。これにより、2 つの異なる質問に答えることができます。今月口座に残った現金はいくらですか?椅子の最終的な値段はいくらでしたか?
どちらの質問ももう一方の質問に強制的に答える必要はありません。
償還のタイミングをキャッシュフローの問題として扱う
承認済みの出張費480を9月28日に立て替え、10月10日に払い戻しを受けるとします。この12日間は、払い戻しがほぼ確実であっても、家計で使える現金が480少ない状態になります。
計画を立てるために、すでに受け取った金額とは別に、予想される償還額を示します。売掛金も追跡する場合は、利用可能な銀行現金として同じ金額を再度数えることを避けてください。払い戻しによって、2 番目の利益が生じるのではなく、その売掛金が決済される可能性があります。
CFPB が公開している金融教育ツールは、リソースの追跡と、請求や収入のタイミングの計画を区別しています。償還は、両方の見解が重要である理由を示す良い例です。 Consumer Financial Protection Bureau
強制的に一致させるのではなく相違点を調査する
430 のみが到着した場合、残りの 50 については説明が必要です。おそらく、請求が部分的に拒否されたか、領収書が紛失しているか、または 2 回目の支払いがまだ保留中である可能性があります。証拠がない限り、差額を自動的に手数料と呼んだり、個人的な支出として計上したりしないでください。
実際に届いたものを記録します。雇用主、販売者、または決済プロバイダーから説明されるまで、未解決の金額を明確に特定しておいてください。自信はあるがサポートされていないカテゴリよりも、後の修正の方が優れています。
部分的な払い戻しにも明確なリンクが必要です。混合購入から 1 つの商品を返品しても、保管していたすべての商品のコストが消えるわけではありません。
一般的な重複パスを避ける
払い戻しは販売者のメール、カード アプリ、最終明細書に記載される場合があります。これらは通常、3 つの払い戻しではなく、1 つのイベントの異なる証拠です。同様に、雇用主は給与保証金に払い戻しを含めることができます。単一の銀行クレジットに給与と返済の両方を含めることができます。
給与明細または経費明細書を使用してコンポーネントを分離します。そうしないと、家計は一度限りの払い戻しを含む給与額を基に次の予算を立てる可能性があります。
月末に、元、金額、予定日ごとに未払いの返済額を確認します。古いものを黙って現金化させるのではなく、フォローアップしてください。