किसी अन्य नकद योगदान का आविष्कार किए बिना पुनर्निवेशित लाभांश रिकॉर्ड करें

दो जुड़ी हुई घटनाओं का अनुसरण करें

मान लीजिए कि कोई होल्डिंग 100 का लाभांश देती है और पूरी राशि से अतिरिक्त इकाइयां खरीदती है। एक साधारण नकदी-आधारित प्रतिनिधित्व में, जब लाभांश प्राप्त होता है तो निवेश नकदी 100 बढ़ जाती है और इकाइयां खरीदी जाने पर 100 घट जाती है।

नई इकाइयाँ होल्डिंग का हिस्सा बन जाती हैं। कोई अतिरिक्त 100 नकद नहीं बचा है और घर से कोई नया बाहरी योगदान नहीं है।

इन्वेस्टर.जीओवी लाभांश पुनर्निवेश व्यवस्था का वर्णन अतिरिक्त शेयर खरीदने के लिए लाभांश का उपयोग करने के रूप में करता है। व्यावहारिक रिकॉर्डकीपिंग परिणाम उस प्रक्रिया को निवेश के बाहर से नया पैसा जोड़ने से अलग करना है। US Securities and Exchange Commission, Investor.gov

खरीद विवरण सुरक्षित रखें

पुनर्निवेश की तारीख, राशि, अर्जित मात्रा और किसी भी अलग से पहचाने गए शुल्क या कटौती को रखें। एक वितरण और परिणामी खरीदारी प्रत्येक विवरण पर बिल्कुल एक ही तारीख या राशि के साथ दिखाई नहीं दे सकती है।

यह मानने के बजाय कि संपूर्ण सकल वितरण का पुनर्निवेश किया गया था, प्रदाता के साक्ष्य का उपयोग करें। जहां रोक या शुल्क लागू होते हैं, वास्तविक घटकों की पहचान करें और उनके उपचार के लिए उचित कर मार्गदर्शन प्राप्त करें।

यह लेख कर आधार या रिपोर्टिंग दायित्वों का निर्धारण नहीं करता है। वे खाते, निवेश और अधिकार क्षेत्र पर निर्भर करते हैं।

डुप्लिकेट आयात से बचें

एक प्रदाता विवरण एक लाभांश रेखा, एक पुनर्निवेश रेखा और एक अद्यतन होल्डिंग मात्रा दिखा सकता है। ये जुड़े हुए रिकॉर्ड हैं, संपत्ति में तीन स्वतंत्र बढ़ोतरी नहीं।

यदि मात्राएँ मैन्युअल रूप से अपडेट की जाती हैं और खरीदारी भी आयात की जाती है, तो सत्यापित करें कि अतिरिक्त इकाइयाँ दो बार नहीं जोड़ी गई हैं। इसी तरह, यह दर्ज करने के बाद कि उसी राशि का उपयोग इकाइयों को खरीदने के लिए किया गया था, लाभांश को नकद में न छोड़ें।

नकदी शेष और धारित मात्रा दोनों का मिलान करें। केवल एक सही कुल मान ही ऑफसेटिंग त्रुटियों को छिपा सकता है।

प्रदर्शन सीमा को सुसंगत रखें

निवेश खाते के लिए, निवेश आय के बाद पुनर्निवेश आंतरिक गतिविधि है। परिवार के लिए, यह वेतन से पोर्टफोलियो में अतिरिक्त 100 स्थानांतरित करने जैसा नहीं है।

रिटर्न की समीक्षा करते समय, एक परिभाषित पद्धति का उपयोग करें और दिनांकित रिकॉर्ड पूरा करें। खाते के मूल्य में एक साधारण परिवर्तन अपने आप योगदान, वितरण, मूल्य उतार-चढ़ाव और मुद्रा प्रभाव को अलग नहीं कर सकता है।

उपयोगी व्याख्या सीधी है. निवेश ने एक वितरण उत्पन्न किया, उस वितरण ने अतिरिक्त इकाइयों को वित्त पोषित किया और परिवार ने उस खरीद के लिए नई बाहरी नकदी का योगदान नहीं दिया।

यह स्पष्टता स्वचालित पुनर्निवेश सुविधा को बचत की प्रगति को परिवार द्वारा अलग रखी गई वास्तविक राशि से अधिक मजबूत बनाने से रोकने में मदद करती है।