Iniciar una aplicación de finanzas no debería hacer que parezca que ganas cada libra, dólar o dirham que ya posees. Un saldo inicial describe su posición inicial. No son ingresos generados durante el período que está a punto de realizar el seguimiento.
Esta es una pequeña decisión de preparación con una larga vida futura. Si se hace mal, cada informe posterior puede parecer plausible y, al mismo tiempo, contar la historia equivocada.
Elija una fecha de inicio clara
Supongamos que su seguimiento comienza inmediatamente después del 30 de septiembre. En ese momento, su cuenta corriente tiene 4.000, sus ahorros tienen 6.000 y el pasivo de su tarjeta de crédito es 1.500. Su posición neta inicial en esos saldos es 8.500.
Los 10.000 en efectivo no son ingresos de octubre. El pasivo de la tarjeta no es el gasto de octubre. Son saldos trasladados al nuevo período de seguimiento.
Utilice declaraciones u otras pruebas fechadas para el mismo límite siempre que sea posible. Mezclar un saldo de cuenta corriente del 30 de septiembre con un saldo de tarjeta del 5 de octubre puede omitir o duplicar actividad entre esas fechas.
Hacer que el límite de importación coincida con la fecha del saldo
Un error común es ingresar el saldo que se muestra el 5 de octubre y luego importar transacciones desde el 1 de octubre en adelante. Es posible que esas transacciones ya estén reflejadas en el saldo del 5 de octubre.
Elija un saldo inicial anterior seguido de todas las transacciones posteriores, o un saldo inicial posterior seguido solo de la actividad después de ese límite. No combine los dos enfoques sin una reconciliación deliberada.
Cuando los estados financieros muestren actividad pendiente por separado, establezca si la cifra inicial la incluye. El mismo elemento pendiente no debe agregarse nuevamente como si fuera nuevo.
Incorporar pasivos y otros activos a la escena
Abrir efectivo por sí solo puede hacer que la posición inicial parezca más saludable de lo que es. Incluya las deudas y otros activos relevantes dentro del alcance del informe, con su propiedad y fechas.
Para una participación, la cantidad y la fecha de valoración son importantes. Para una propiedad, distinga el valor estimado del activo de la deuda asociada. Para un activo conjunto, registre la base de propiedad en lugar de asumir que el valor total pertenece a una sola persona.
No necesitas detalles históricos perfectos para comenzar. Es necesario distinguir un saldo documentado de una estimación e identificar honestamente la información faltante.
Mantener las correcciones fuera de los ingresos ordinarios
Si posteriormente un saldo inicial resulta incorrecto, registre la corrección de una manera que preserve su propósito. Que falten 200 del puesto inicial no debería convertirse en un pago de salario misterioso en el mes actual.
Conserve la evidencia del monto corregido, la fecha del cambio y el motivo. Eso hace que una revisión posterior sea mucho más fácil que reconstruir por qué el primer mes tuvo ingresos o gastos inusuales.
Antes de agregar años de historia, pruebe un período corto. Calcule el saldo inicial más las entradas menos las salidas y compare el resultado con el estado de cierre. Una pequeña conciliación exitosa vale más que una importación grande que simplemente finaliza sin un mensaje de error.