啟動金融應用程式不應讓您看起來像是賺到了您已經擁有的每一英鎊、美元或迪拉姆。期初餘額描述了您的起始狀況。它不是您要追蹤的期間產生的收入。
這是一個小小的設定決定，但後果卻很漫長。如果弄錯了，後來的每一份報告都可能看似合理，但講述的故事卻是錯誤的。
選擇一個明確的開始日期
假設您的追蹤在 9 月 30 之後立即開始。此時，您的活期帳戶持有 4,000，儲蓄持有 6,000，信用卡負債為 1,500。您在這些餘額中的開倉淨部位為 8,500。
10,000 現金不是 10 月份的收入。該卡的責任不是十月份的支出。它們是轉入新追蹤期間的餘額。
盡可能使用相同截止點的陳述或其他過時證據。將 9 月 30 的經常帳戶餘額與 10 月 5 的銀行卡餘額混合可以忽略或重複這些日期之間的活動。
使導入邊界與餘額日期匹配
一個常見的錯誤是輸入 10 月 5 所示的餘額，然後匯入 10 月 1 以後的交易。這些交易可能已反映在 10 月 5 餘額中。
選擇較早的期初餘額，然後進行所有後續交易，或選擇較晚的期初餘額，然後僅進行截止後的活動。如果沒有經過深思熟慮的協調，請勿將這兩種方法結合起來。
若報表單獨顯示未決活動，請確定期初資料是否包含該活動。稍後不應再次添加相同的待處理項目，就像它是新的一樣。
將負債和其他資產納入考慮範圍
僅打開現金可以使起始位置看起來比實際情況更健康。將相關債務和其他資產納入報告範圍，及其所有權和日期。
對於持有的資產，數量和評估日期很重要。對於財產，將估計資產價值與相關債務區分開來。對於共同資產，記錄所有權基礎，而不是假設全部價值屬於一個人。
您不需要完美的歷史細節來開始。您確實需要區分記錄的餘額和估計，並誠實地識別缺失的資訊。
將更正排除在普通收入之外
如果後來證明初始餘額是錯誤的，則以保留其目的的方式記錄更正。空缺職位中缺少的200不應成為當月神秘的薪資支付。
保留更正金額、變更日期和原因的證據。這使得以後的審查比重建為什麼第一個月包含異常收入或支出要容易得多。
在添加多年歷史之前，先測試一小段時間。計算期初餘額加上流入減去流出，並將結果與期末報表進行比較。成功的小型協調比僅僅完成且沒有錯誤訊息的大型導入更有價值。