儀表板可能很有吸引力、很詳細，但也可能是錯誤的。和解是將其與證據連結起來的習慣。您不是詢問總數看起來是否合理，而是詢問記錄的變更是否解釋了帳戶提供者顯示的餘額。
從一個帳戶和一個定義的時期開始。僅在該帳戶發揮作用後才進行擴張通常比搜尋整個財務歷史以尋找無法解釋的差異更有成效。
計算預期期末餘額
假設一個帳戶以 1,800 開立。當月，它收到2,400的工資和100的退款。購買總額為 1,600，500 轉為儲蓄。
預計期末餘額為 2,200。如果語句顯示 2,170，則差異為 30。這並不能證明銀行是錯的，也不能確定缺少的類別。它為您提供了需要調查的具體差異。
雙方使用相同的日期範圍和餘額定義。即使兩個來源都不包含錯誤，將已發布的對帳單餘額與包含待處理活動的應用程式資料進行比較也可能會產生差異。
以合理的順序搜索
首先檢驗期初餘額。然後比較缺少或重複的金額、費用、退款、轉帳對和過帳日期。尋找簽名錯誤以及分配給錯誤帳戶的交易。
等於一筆交易金額的差異是一個有用的線索，而不是證據。兩個不相關的錯誤也可以相互抵消，因此匹配的總數並不能保證每筆記錄都是正確的。
即使帳戶餘額一致，也要審查高價值和異常條目。意義和算術一樣重要。
分別調節負債和現金
卡還款應解釋銀行資金流出和卡片負債的減少。它不應該成為另一次購買。貸款付款可能包含需要單獨處理的本金、利息和費用。
對於實體現金，請將預測的錢包餘額與實際數量進行比較。對於外幣帳戶，在調查報告貨幣換算之前先以其原始貨幣進行調整。
試圖透過匯率調整來解決來源貨幣錯誤通常會使問題更難以理解。
以簡短的例外清單結束
並非所有事情都會立即解決。保留每個異常的金額、帳戶、日期、缺失證據和下一步行動的清單。預期報銷和無法解釋的重複不應永遠屬於同一模糊類別。
CFPB 的金融教育工具包提供了可以支援此審查的帳戶、支出和現金流量工具。規則是將這些視圖與記錄連結起來，而不是依賴記憶。 Consumer Financial Protection Bureau
帳戶核對後，保留報表和所用記錄的版本。然後檢查家庭總數是否有分類錯誤、所有權錯誤以及計為支出的轉移。和解建立可靠的基礎；接下來是解釋。