Eine Nettovermögenssumme kombiniert Zahlen, die möglicherweise an verschiedenen Tagen gemessen wurden. Bargeld könnte aktuell sein, ein Investitionspreis könnte mehrere Tage alt sein und eine Immobilienschätzung könnte aus dem letzten Jahr stammen.
Die Summe ist nicht unbedingt nutzlos, aber sie braucht einen Kontext. Ein Datum neben dem Wert gibt an, wie viel Vertrauen Sie in den Vergleich setzen sollten.
Menge und Preis trennen
Bei einer Anlagebeteiligung hängt der Wert sowohl von der gehaltenen Menge als auch vom verwendeten Preis ab. Wenn Sie 100 Einheiten bei 40 hielten, betrug der Wert 4.000. Ein späterer Preis von 42 würde nur dann 4.200 bedeuten, wenn Sie noch 100 Einheiten besitzen.
Wenn vor der neuen Bewertung 20 Einheiten verkauft wurden, würde die Verwendung der alten Menge den Bestand überbewerten. Der Verkaufserlös muss auch in der entsprechenden Kassenaufzeichnung ausgewiesen werden.
Die Aktualisierung eines Preises ohne Aktualisierung der Eigentümerschaft ist kein vollständiger Bewertungsprozess.
Achten Sie auf Transfers mit unterschiedlichen Terminen
Angenommen, eine Anlageaufstellung hat das Datum 31 und die Barmittel werden mit Stand vom 7 ausgewiesen. Sie haben am 3 Geld vom Anlagekonto überwiesen.
Durch die Kombination des alten Anlageguthabens mit dem neueren Barguthaben kann es sein, dass dasselbe Geld zweimal gezählt wird. Die entgegengesetzte Timing-Diskrepanz kann es an beiden Stellen weglassen.
Überprüfen Sie die Bewegungen zwischen den Bewertungsstichtagen, bevor Sie die konsolidierte Gesamtsumme interpretieren. Ein aktuell aussehendes Dashboard macht nicht jeden zugrunde liegenden Wert aktuell.
Unterscheiden Sie Schätzungen von realisierbaren Barmitteln
Eine Immobilienschätzung, ein Geschäftswert oder ein wenig gehandelter Vermögenswert können über das Datum hinaus mit Unsicherheiten behaftet sein. Der Verkauf kann Zeit in Anspruch nehmen und Kosten verursachen, und der erzielte Betrag kann abweichen.
Die Investitionsplanungsleitlinien von ASIC MoneySmart legen Wert auf das Verständnis von Investitionen in Bezug auf Ziele und Umstände. Für eine Haushaltsakte gehört dazu die Erkenntnis, dass eine Schätzung und verfügbares Bargeld unterschiedlichen Zwecken dienen. ASIC MoneySmart
Verwenden Sie einen geschätzten Vermögenswert nicht als alleinigen Beweis dafür, dass eine kurzfristige Rechnung finanziert ist.
Legen Sie einen angemessenen Überprüfungsrhythmus fest
Nicht jeder Wert benötigt die gleiche Aktualisierungshäufigkeit. Bargeld, das für laufende Rechnungen verwendet wird, erfordert möglicherweise einen häufigen Abgleich. Eine langfristige Immobilienschätzung wird möglicherweise seltener überprüft, da Datum und Grundlage klar angegeben sind.
Notieren Sie, warum sich ein Wert geändert hat. Neue Marktbefunde, eine geänderte Menge, eine Eigentumskorrektur und ein anderer Wechselkurs sind separate Erklärungen.
Financeia beschreibt zentral aktualisierte Referenz-Snapshots in seinem öffentlichen Produktmaterial. Eine Momentaufnahme sollte immer noch mit Datum und Umfang gelesen werden und nicht davon ausgegangen werden, dass es sich um einen live ausführbaren Marktpreis handelt. Financeia
Bevor Sie sich auf eine große Veränderung der Gesamtsumme verlassen, prüfen Sie das Alter der Eingaben. Manchmal ist die wichtigste Aktualisierung keine neue Nummer, sondern eine ehrliche Angabe, wann die alte gemessen wurde.