Tổng giá trị ròng kết hợp các con số có thể được đo vào những ngày khác nhau. Tiền mặt có thể hiện tại, giá đầu tư có thể cách đây vài ngày và ước tính tài sản có thể là từ năm ngoái.
Tổng số không nhất thiết là vô dụng, nhưng nó cần có bối cảnh. Ngày tháng bên cạnh giá trị sẽ cho bạn biết mức độ tin cậy khi so sánh.
Tách biệt số lượng khỏi giá cả
Đối với việc nắm giữ khoản đầu tư, giá trị phụ thuộc vào cả số lượng sở hữu và giá sử dụng. Nếu bạn giữ 100 đơn vị ở mức 40 thì giá trị là 4.000. Giá sau đó là 42 sẽ chỉ có nghĩa là 4.200 nếu bạn vẫn sở hữu 100 đơn vị.
Nếu 20 đơn vị được bán trước mức định giá mới thì việc sử dụng số lượng cũ sẽ làm tăng mức nắm giữ. Số tiền bán hàng cũng cần phải được phản ánh trong hồ sơ tiền mặt thích hợp.
Cập nhật giá mà không cập nhật quyền sở hữu không phải là một quá trình định giá hoàn chỉnh.
Theo dõi chuyển khoản trong ngày hỗn hợp
Giả sử báo cáo đầu tư được lập vào ngày 31 tháng 8 và tiền mặt được trình bày vào ngày 7 tháng 9. Bạn đã chuyển tiền ra khỏi tài khoản đầu tư vào ngày 3 tháng 9.
Kết hợp số dư đầu tư cũ với số dư tiền mặt mới hơn có thể tính cùng một số tiền hai lần. Sự không khớp về thời gian ngược lại có thể bỏ qua nó ở cả hai nơi.
Xem xét các biến động giữa các ngày định giá trước khi diễn giải tổng hợp nhất. Bảng thông tin có giao diện hiện tại không làm cho mọi giá trị cơ bản hiện tại.
Phân biệt ước tính với tiền mặt có thể thực hiện được
Ước tính tài sản, giá trị lợi ích kinh doanh hoặc giá tài sản được giao dịch ít có thể liên quan đến sự không chắc chắn sau ngày đó. Việc bán hàng có thể mất thời gian và phát sinh chi phí, đồng thời số tiền thực hiện có thể khác nhau.
Hướng dẫn lập kế hoạch đầu tư của ASIC MoneySmart nhấn mạnh đến việc hiểu rõ các khoản đầu tư liên quan đến mục tiêu và hoàn cảnh. Đối với hồ sơ hộ gia đình, điều đó bao gồm việc thừa nhận rằng việc định giá và tiền mặt có thể sử dụng được phục vụ các mục đích khác nhau. ASIC MoneySmart
Không sử dụng giá trị tài sản ước tính làm bằng chứng duy nhất cho thấy hóa đơn ngắn hạn được tài trợ.
Thiết lập nhịp độ đánh giá tương ứng
Không phải mọi giá trị đều cần tần suất cập nhật giống nhau. Tiền mặt được sử dụng cho các hóa đơn hiện tại có thể cần phải đối chiếu thường xuyên. Ước tính tài sản dài hạn có thể được xem xét ít thường xuyên hơn, với ngày và cơ sở được trình bày rõ ràng.
Ghi lại lý do tại sao một giá trị thay đổi. Bằng chứng thị trường mới, số lượng thay đổi, sự điều chỉnh quyền sở hữu và tỷ giá tiền tệ khác là những lời giải thích riêng biệt.
Financeia mô tả ảnh chụp nhanh tham chiếu được làm mới tập trung trong tài liệu sản phẩm công cộng của mình. Ảnh chụp nhanh vẫn phải được đọc cùng với ngày và phạm vi của nó, thay vì được coi là giá thị trường thực thi trực tiếp. Financeia
Trước khi dựa vào sự thay đổi lớn trong tổng số, hãy kiểm tra tuổi của các yếu tố đầu vào. Đôi khi bản cập nhật quan trọng nhất không phải là một con số mới mà là một nhãn hiệu trung thực giải thích thời điểm số cũ được đo.