Das Starten einer Finanz-App sollte nicht den Anschein erwecken, als würden Sie jedes Pfund, jeden Dollar oder jeden Dirham verdienen, den Sie bereits besitzen. Eine Eröffnungsbilanz beschreibt Ihre Ausgangsposition. Es handelt sich nicht um Einnahmen, die während des Zeitraums generiert wurden, den Sie verfolgen möchten.
Dies ist eine kleine Setup-Entscheidung mit langer Nachlaufzeit. Wenn Sie etwas falsch machen, kann jeder spätere Bericht plausibel erscheinen, obwohl er die falsche Geschichte erzählt.
Wählen Sie ein klares Startdatum
Angenommen, Ihr Tracking beginnt unmittelbar nach dem 30. Zu diesem Zeitpunkt beträgt Ihr Girokonto 4.000, Ihre Ersparnisse 6.000 und die Kreditkartenverbindlichkeit beträgt 1.500. Ihre anfängliche Nettoposition über diese Salden beträgt 8.500.
Die 10.000 Bargeld sind kein Oktobereinkommen. Die Kartenschuld besteht nicht aus Ausgaben im Oktober. Es handelt sich um Salden, die in die neue Tracking-Periode übertragen werden.
Verwenden Sie nach Möglichkeit Aussagen oder andere datierte Beweise für denselben Grenzwert. Durch die Kombination eines Girokontosaldos vom 30 mit einem Kartensaldo vom 5 kann es passieren, dass zwischen diesen Daten keine Aktivität mehr stattfindet oder diese doppelt auftritt.
Passen Sie die Importgrenze an das Saldodatum an
Ein häufiger Fehler besteht darin, den am 5. Oktober ausgewiesenen Kontostand zu erfassen und anschließend die Buchungen ab dem 1. Oktober zu importieren. Diese Buchungen können bereits im Kontostand vom 5. Oktober enthalten sein.
Wählen Sie entweder einen früheren Eröffnungssaldo, gefolgt von allen späteren Transaktionen, oder einen späteren Eröffnungssaldo, gefolgt von nur Aktivitäten nach diesem Stichtag. Kombinieren Sie die beiden Ansätze nicht ohne eine bewusste Abstimmung.
Wenn in den Kontoauszügen ausstehende Aktivitäten separat ausgewiesen werden, stellen Sie fest, ob diese in der Eröffnungszahl enthalten sind. Derselbe ausstehende Artikel sollte später nicht erneut hinzugefügt werden, als wäre er neu.
Bringen Sie Verbindlichkeiten und andere Vermögenswerte ins Bild
Allein die Eröffnung von Bargeld kann dazu führen, dass die Ausgangsposition gesünder aussieht, als sie ist. Beziehen Sie relevante Schulden und andere Vermögenswerte im Berichtsumfang mit Angabe ihrer Eigentumsverhältnisse und Daten ein.
Bei einer Beteiligung kommt es auf die Menge und das Bewertungsdatum an. Unterscheiden Sie bei einer Immobilie den geschätzten Vermögenswert von den damit verbundenen Schulden. Erfassen Sie für einen gemeinsamen Vermögenswert die Eigentumsbasis, anstatt davon auszugehen, dass der gesamte Wert einer Person gehört.
Um zu beginnen, sind keine perfekten historischen Details erforderlich. Sie müssen einen dokumentierten Saldo von einer Schätzung unterscheiden und fehlende Informationen ehrlich identifizieren.
Halten Sie Korrekturen vom gewöhnlichen Einkommen fern
Sollte sich ein Ausgangssaldo später als falsch erweisen, notieren Sie die Korrektur so, dass ihr Zweck gewahrt bleibt. Ein fehlender 200 der Eröffnungsposition sollte nicht zu einer mysteriösen Gehaltszahlung im aktuellen Monat werden.
Bewahren Sie die Nachweise über den korrigierten Betrag, das Änderungsdatum und den Grund auf. Das macht eine spätere Überprüfung viel einfacher, als zu rekonstruieren, warum der erste Monat ungewöhnliche Einnahmen oder Ausgaben enthielt.
Bevor Sie Jahre der Geschichte hinzufügen, testen Sie einen kurzen Zeitraum. Berechnen Sie den Eröffnungssaldo plus Zuflüsse minus Abflüsse und vergleichen Sie das Ergebnis mit der Schlussrechnung. Ein erfolgreicher kleiner Abgleich ist mehr wert als ein großer Import, der lediglich ohne Fehlermeldung abgeschlossen wird.