Iniciar um aplicativo financeiro não deve fazer você parecer ganhar cada libra, dólar ou dirham que já possui. Um saldo inicial descreve sua posição inicial. Não se trata de receita gerada durante o período que você está prestes a acompanhar.
Esta é uma pequena decisão de configuração com uma longa vida útil. Se errar, cada relatório posterior poderá parecer plausível, ao mesmo tempo que conta a história errada.
Escolha uma data de início clara
Suponha que seu rastreamento comece imediatamente após 30 de setembro. Nesse ponto, sua conta corrente contém 4.000, sua poupança contém 6.000 e o passivo do cartão de crédito é 1.500. Sua posição líquida inicial nesses saldos é 8.500.
Os 10.000 em dinheiro não são a renda de outubro. A responsabilidade do cartão não são os gastos de outubro. São saldos transportados para o novo período de acompanhamento.
Use declarações ou outras evidências datadas para o mesmo ponto de corte sempre que possível. Misturar um saldo de conta corrente de 30 de setembro com um saldo de cartão de 5 de outubro pode omitir ou duplicar atividades entre essas datas.
Faça com que o limite de importação corresponda à data do saldo
Um erro comum é inserir o saldo mostrado em 5 de outubro e depois importar as transações de 1 de outubro em diante. Essas transações já podem estar refletidas no saldo 5 de outubro.
Escolha um saldo inicial anterior seguido por todas as transações posteriores ou um saldo inicial posterior seguido apenas pela atividade após esse ponto de corte. Não combine as duas abordagens sem uma reconciliação deliberada.
Quando as demonstrações mostram atividades pendentes separadamente, estabeleça se o valor inicial as inclui. O mesmo item pendente não deve ser adicionado novamente posteriormente como se fosse novo.
Traga passivos e outros ativos para a cena
Abrir dinheiro por si só pode fazer com que a posição inicial pareça mais saudável do que realmente é. Incluir dívidas e outros ativos relevantes no âmbito do reporte, com a respetiva titularidade e datas.
Para uma participação, a quantidade e a data de avaliação são importantes. Para um imóvel, diferencie um valor patrimonial estimado da dívida associada. Para um ativo conjunto, registre a base de propriedade em vez de presumir que todo o valor pertence a uma pessoa.
Você não precisa de detalhes históricos perfeitos para começar. Você precisa distinguir um saldo documentado de uma estimativa e identificar honestamente as informações faltantes.
Mantenha as correções fora da renda normal
Se um saldo inicial mais tarde se revelar errado, registe a correcção de uma forma que preserve o seu propósito. A falta de 200 na posição inicial não deve se tornar um misterioso pagamento de salário no mês atual.
Guarde os comprovantes do valor corrigido, da data da alteração e do motivo. Isso torna uma revisão posterior muito mais fácil do que reconstruir por que o primeiro mês continha receitas ou despesas incomuns.
Antes de adicionar anos de história, teste um curto período. Calcule o saldo inicial mais as entradas menos as saídas e compare o resultado com o demonstrativo de fechamento. Uma pequena reconciliação bem-sucedida vale mais do que uma grande importação que simplesmente termina sem mensagem de erro.