Bir gösterge tablosu çekici, ayrıntılı ve yanlış olabilir. Uzlaşma onu delillere bağlayan alışkanlıktır. Toplamın makul görünüp görünmediğini sormak yerine, kaydedilen hareketlerin hesap sağlayıcının gösterdiği bakiyeyi açıklayıp açıklamadığını sorarsınız.
Bir hesap ve tanımlanmış bir dönemle başlayın. Yalnızca bu hesap işe yaradıktan sonra genişlemek, açıklanamayan bir fark için tüm mali geçmişi araştırmaktan genellikle daha verimlidir.
Beklenen kapanış bakiyesini hesaplayın
1.800 tutarında bir hesabın açıldığını varsayalım. Ay boyunca 2.400 maaş ve 100 geri ödeme alıyor. Toplam 1.600 satın alma işlemi gerçekleşir ve 500 tasarrufa taşınır.
Beklenen kapanış bakiyesi 2.200. İfadede 2.170 gösteriliyorsa fark 30 olur. Bu, bankanın hatalı olduğunu kanıtlamaz veya eksik kategoriyi belirlemez. Size araştırmanız için belirli bir tutarsızlık verir.
Her iki tarafta da aynı tarih aralığını ve bakiye tanımını kullanın. Yayınlanan bir ekstre bakiyesini, beklemedeki etkinliği içeren bir uygulama rakamıyla karşılaştırmak, hiçbir kaynakta hata bulunmasa bile bir fark yaratabilir.
Mantıklı bir sırayla arayın
İlk önce açılış bakiyesini kontrol edin. Ardından eksik veya kopyalanan tutarları, ücretleri, geri ödemeleri, transfer çiftlerini ve kayıt tarihlerini karşılaştırın. Yanlış hesaba atanan imza hatalarını ve işlemleri arayın.
Bir işlem tutarına eşit fark, kanıt değil faydalı bir ipucudur. Birbiriyle ilgisiz iki hata da birbirini dengeleyebilir; dolayısıyla eşleşen toplam, her kaydın doğru olduğunu garanti etmez.
Hesap bakiyeleri uyumlu olsa bile yüksek değerli ve olağandışı girişleri inceleyin. Aritmetik kadar anlam da önemlidir.
Borçları ve nakiti ayrı ayrı mutabakata varmak
Kart geri ödemesi, bankadan çıkışı ve kart yükümlülüğündeki azalmayı açıklamalıdır. Başka bir satın alma haline gelmemelidir. Bir kredi ödemesi, ayrı muamele gerektiren anapara, faiz ve masrafları içerebilir.
Fiziksel nakit için tahmini cüzdan bakiyesini gerçek sayımla karşılaştırın. Yabancı para birimi hesabı için, raporlama para birimi dönüşümlerini araştırmadan önce orijinal para biriminde mutabakat yapın.
Kaynak para birimi hatasını döviz kuru ayarlaması yoluyla çözmeye çalışmak genellikle sorunun anlaşılmasını zorlaştırır.
Kısa bir istisna listesiyle kapat
Her şey hemen çözülmeyecek. Her istisna için tutarın, hesabın, tarihin, eksik kanıtların ve bir sonraki eylemin bir listesini tutun. Beklenen bir tazminat ve açıklanamayan bir kopya, sonsuza kadar aynı belirsiz kategoride kalmamalıdır.
CFPB'nin finansal eğitim araç seti, bu incelemeyi destekleyebilecek hesap, harcama ve nakit akışı araçları sunar. Disiplin, belleğe güvenmek yerine bu görüşleri kayıtlara bağlamaktır. Consumer Financial Protection Bureau
Hesap mutabakatı sağlandığında, kullanılan kayıtların ekstresini ve versiyonunu koruyun. Daha sonra hane halkı toplamlarını sınıflandırma hataları, mülkiyet hataları ve harcama olarak sayılan transferler açısından inceleyin. Uzlaşma güvenilir bir temel oluşturur; yorumlama daha sonra gelir.