Avviare un'app finanziaria non dovrebbe farti sembrare che guadagni ogni sterlina, dollaro o dirham che già possiedi. Un saldo di apertura descrive la tua posizione iniziale. Non si tratta del reddito generato durante il periodo che stai per monitorare.
Questa è una piccola decisione di installazione con una lunga vita nell'aldilà. Sbagli e ogni rapporto successivo può sembrare plausibile mentre racconta la storia sbagliata.
Scegli una data di inizio chiara
Supponiamo che il monitoraggio inizi immediatamente dopo il 30 settembre. A quel punto, il tuo conto corrente ammonta a 4.000, i risparmi a 6.000 e la passività della carta di credito è di 1.500. La tua posizione netta di apertura su questi saldi è 8.500.
I 10.000 in contanti non costituiscono il reddito di ottobre. La responsabilità della carta non è la spesa di ottobre. Sono saldi riportati nel nuovo periodo di monitoraggio.
Utilizzare dichiarazioni o altre prove datate per lo stesso limite, ove possibile. Combinando il saldo del conto corrente dal 30 settembre con il saldo della carta dal 5 ottobre è possibile omettere o duplicare l'attività tra tali date.
Fai in modo che il confine di importazione corrisponda alla data di saldo
Un errore comune è inserire il saldo visualizzato il 5 ottobre e quindi importare le transazioni dal 1 ottobre in poi. Tali transazioni potrebbero già riflettersi nel saldo del 5 ottobre.
Scegli un saldo di apertura precedente seguito da tutte le transazioni successive oppure un saldo di apertura successivo seguito solo dall'attività successiva a tale interruzione. Non combinare i due approcci senza una riconciliazione deliberata.
Laddove i rendiconti mostrino separatamente le attività in sospeso, stabilire se la cifra di apertura le include. Lo stesso elemento in sospeso non deve essere aggiunto nuovamente in seguito come se fosse nuovo.
Metti in gioco le passività e le altre attività
L’apertura di contanti da sola può far sembrare la posizione di partenza più sana di quanto non sia. Includere i debiti e le altre attività rilevanti nell'ambito del reporting, con la loro proprietà e le date.
Per una partecipazione contano la quantità e la data di valutazione. Per una proprietà, distinguere il valore patrimoniale stimato dal debito associato. Per un bene comune, registrare la base di proprietà invece di presumere che l'intero valore appartenga a una persona.
Non hai bisogno di dettagli storici perfetti per iniziare. È necessario distinguere un saldo documentato da una stima e identificare onestamente le informazioni mancanti.
Mantenere le correzioni fuori dalle entrate ordinarie
Se in seguito un saldo iniziale si rivela sbagliato, registrare la correzione in modo da preservarne lo scopo. 200 mancanti dalla posizione iniziale non dovrebbero diventare un misterioso pagamento dello stipendio nel mese corrente.
Conservare la prova dell'importo corretto, della data modificata e della motivazione. Ciò rende una revisione successiva molto più semplice che ricostruire il motivo per cui il primo mese conteneva entrate o spese insolite.
Prima di aggiungere anni di storia, prova un breve periodo. Calcola il saldo di apertura più gli afflussi meno i deflussi e confronta il risultato con il rendiconto di chiusura. Una piccola riconciliazione riuscita vale più di una grande importazione che si conclude semplicemente senza un messaggio di errore.