एक फाइनेंस ऐप शुरू करने से ऐसा नहीं लगना चाहिए कि आप हर पाउंड, डॉलर या दिरहम कमा रहे हैं जो आपके पास पहले से है। प्रारंभिक संतुलन आपकी प्रारंभिक स्थिति का वर्णन करता है। यह उस अवधि के दौरान उत्पन्न आय नहीं है जिसे आप ट्रैक करने वाले हैं।
यह लंबे जीवनकाल के साथ एक छोटा सा सेटअप निर्णय है। इसे गलत समझें और गलत कहानी बताते हुए हर बाद की रिपोर्ट विश्वसनीय लग सकती है।
एक स्पष्ट आरंभ तिथि चुनें
मान लीजिए कि आपकी ट्रैकिंग सितंबर 30 के तुरंत बाद शुरू होती है। उस समय, आपके चालू खाते में 4,000, बचत खाते में 6,000 और क्रेडिट कार्ड देनदारी 1,500 है। उन शेषों में आपकी आरंभिक शुद्ध स्थिति 8,500 है।
10,000 नकद अक्टूबर की आय नहीं है। कार्ड की देनदारी अक्टूबर का खर्च नहीं है। वे नई ट्रैकिंग अवधि में ले जाए गए शेष हैं।
जहां भी संभव हो उसी कटऑफ के लिए बयानों या अन्य दिनांकित साक्ष्यों का उपयोग करें। सितंबर 30 के चालू खाते के शेष को अक्टूबर 5 के कार्ड शेष के साथ मिलाने से उन तिथियों के बीच गतिविधि को छोड़ा या दोहराया जा सकता है।
आयात सीमा को शेष तिथि से मेल कराएं
एक सामान्य गलती अक्टूबर 5 को दिखाया गया शेष दर्ज करना और फिर अक्टूबर 1 से आगे के लेनदेन आयात करना है। वे लेन-देन पहले से ही अक्टूबर 5 शेष में प्रतिबिंबित हो सकते हैं।
या तो पहले का आरंभिक शेष चुनें जिसके बाद सभी बाद के लेन-देन हों, या बाद का आरंभिक शेष चुनें जिसके बाद केवल उस कटऑफ के बाद की गतिविधि हो। जानबूझकर समाधान किए बिना दोनों दृष्टिकोणों को संयोजित न करें।
जहां विवरण लंबित गतिविधि को अलग से दिखाते हैं, वहां स्थापित करें कि शुरुआती आंकड़े में यह शामिल है या नहीं। उसी लंबित आइटम को बाद में दोबारा नहीं जोड़ा जाना चाहिए जैसे कि वह नया हो।
देनदारियों और अन्य परिसंपत्तियों को चित्र में लाएँ
अकेले नकदी खोलने से शुरुआती स्थिति पहले की तुलना में अधिक स्वस्थ दिखाई दे सकती है। रिपोर्टिंग दायरे में प्रासंगिक ऋण और अन्य परिसंपत्तियों को उनके स्वामित्व और तारीखों के साथ शामिल करें।
किसी होल्डिंग के लिए, मात्रा और मूल्यांकन तिथि मायने रखती है। किसी संपत्ति के लिए, अनुमानित परिसंपत्ति मूल्य को संबंधित ऋण से अलग करें। संयुक्त संपत्ति के लिए, यह मानने के बजाय कि संपूर्ण मूल्य एक व्यक्ति का है, स्वामित्व के आधार को रिकॉर्ड करें।
आरंभ करने के लिए आपको संपूर्ण ऐतिहासिक विवरण की आवश्यकता नहीं है। आपको एक दस्तावेजी शेष को एक अनुमान से अलग करने और गायब जानकारी की ईमानदारी से पहचान करने की आवश्यकता है।
सुधारों को सामान्य आय से अलग रखें
यदि प्रारंभिक संतुलन बाद में गलत साबित होता है, तो सुधार को इस तरह से रिकॉर्ड करें जिससे उसका उद्देश्य बरकरार रहे। प्रारंभिक स्थिति से गायब 200 चालू माह में रहस्यमय वेतन भुगतान नहीं बनना चाहिए।
सही राशि, बदली गई तारीख और कारण का साक्ष्य अपने पास रखें। पहले महीने में असामान्य आय या व्यय क्यों हुआ, इसका पुनर्निर्माण करने की तुलना में बाद की समीक्षा कहीं अधिक आसान हो जाती है।
इतिहास के वर्षों को जोड़ने से पहले एक छोटी अवधि का परीक्षण करें। आरंभिक शेष और अंतर्वाह घटा बहिर्प्रवाह की गणना करें और परिणाम की तुलना समापन विवरण से करें। एक सफल छोटा सा समाधान एक बड़े आयात से अधिक मूल्यवान है जो बिना किसी त्रुटि संदेश के समाप्त हो जाता है।